ما هي المعايير التي تكشف الشركات الغير مرخصة؟
علامات الغش والخداع تكون واضحة ومعروفة، فلا تحتاج الي أن تتسأل كيف أعرف أن الشركة مرخصة لأن العلامات والدلالات التي ستتضح لك من أول تعامل مع الوسيط ستلاحظ بنفسك الفرق، ولكن دعونا نخوض في تفاصيل أكثر لهذه الجزئية، فالعلامات التحذيرية التي ستظهر لك تتمثل في التالي:
- عدم توافر أي بيانات معتمدة للشركة: فكثيرًا من الوسطاء الغير مرخصين لا يمتلكون أي بيانات موثوقة يقدمونها للمستثمر، وقد يقومون بإدعاءات بشأن قانونيتهم.
- كثرة المكالمات الهاتفية للتعاقد مع الشركة: قد تتلقي من الوسيط مكالمات هاتفية ورسائل عديدة لإقناعك بالتعاقد، فهذه الأساليب لا تستخدمها شركات الوساطة المرخصة.
- الافتقار إلى المصداقية: شركات الوساطة غير المرخصة تقدم بشكل مستمر معلومات مغلوطة لا أساس لها من الصحة، ويطالبون برسوم وعمولات مشكوم بها.
- ليس لهم أي عمليات دعائية على الإنترنت: الوسطاء الغير مرخصون تكون سمعتهم ضعيفة وليس لهم أي ترويج أو تفاعل من قبل متعاقدين أخرين، وهذه النقطة تكشف عدم مصداقيتهم بسهولة.
- طرق دفع غير مضمونة: غالبًا ما تكون طرق الدفع الخاصة بالشركات غير المرخصة تكون محل قلق وشك، فدائمًا يعتمدون على التحويلات البنكية لحسابات في الخارج أو حسابات وهمية.
كيف أعرف أن الشركة مرخصة
نظرًا إلى أن مجال التداول مجال واسع وعميق وتحومه الشكوك والمخاطر، ويستغل العديد من الأشخاص والشركات مظاهر التلاعب والخداع على المتداولين وخصوصًا المبتدئين، وكما وضحنا لك المعايير التي تكشف غش واحتيال هؤلاء الأشخاص، هناك عدة نقاط ستساعدك في التأكد من مصداقية الشركة التي تتعامل معها:
-
الإطلاع على وثيقة الترخيص
يعتبر الترخيص عامل جذب أساسي للمتداول الذي يوفر له الأمان والطمأنينة بخصوص حماية أمواله، كما أن شركات التداول المرخصة تكون حريصة أن تبرز الترخيص الحائزة عليه كمثال للمصداقية وإيجابية للخدمات التي تقدمها، وتتضمن وثيقة الترخيص بعض البيانات التالية:
- الهيئة الرقابية المختصة الصادر عنها الترخيص.
- رقم تسجيل الشركة في الهيئة.
- تاريخ صدور الترخيص ومدة سريانه.
-
الرجوع إلى الهيئة الرقابية
لكل مستثمر يتسائل عن كيف أعرف أن الشركة مرخصة تعتبر هذه الطريقة الأمثل للتأكد من مصداقية الشركة، وهي الرجوع إلى المصدر الرقابي التي أصدرت الترخيص للشركة، وتتولى الرقابة ومتابعة سير أعمال وخدمات الشركة، ويمكنك التحقق من ذلك بطريقتين هما:
- يمكنك الولوج إلى الصفحة الرسمية الخاصة بالجهة الرقابية والتحقق من رقم التسجيل الخاص بشركة التداول، وإذا كان الترخيص ساري وصحيح سوف تظهر لك بيانات الشركة والترخيص الصادر لها.
- أما إذا كانت لا تتوفر صفحة رسمية للجهة الرقابية فيمكنك التواصل من خلال الأرقام المتاحة والاستفسار بخصوص الشركة.
-
التواصل مع خدمة عملاء الشركة
من الطرق السهلة للتعرف على مصداقية شركات التداول هي التواصل مع خدمة عملاء الشركة والاستفسار عن التراخيص الممنوحة للشركة، فإذا كانت الشركة بالفعل مرخصة سيتم الرد على تساؤلاتك، أما إذا كانت من الشركات الغير مرخصة سيمتنعون عن الإجابة.
أبرز هيئات الرقابة العالمية والعربية
جاوبنا على السؤال الذي يطرح كثيرًا في مجال التداول كيف أعرف أن الشركة مرخصة، ولكن يتبقا السؤال الأهم وهو ما هي الهيئات التنظيمية الموثوقة التي تمنح شركات الوساطة التراخيص.
مع العلم أن تتعدد هيئات الرقابة ما بين عالمية وعربية وعلى الرغم من اختلاف المنطقة إلا أن الضوابط الخاصة بالقطاع المالي هي العامل المشترك بينهم.
وإليكم أبرز هيئات الرقابة المالية العالمية:
- هيئة الأوراق المالية والبورصات SEC: تقوم الهيئة بإعداد وتنظيم صناعة الأوراق المالية، وكل ما يخص البورصات وشركات الوساطة.
- نظام الاحتياطي الفيدرالي FED: الهيئة المسئولة عن الإشراف على السياسة المالية والرقابة المصرفية للشركات الوساطة في الولايات المتحدة.
- لجنة تداول السلع الآجلة CFTC: تقوم الهيئة بتنظيم أسواق العقود الآجلة للسلع.
- البنك المركزي الأوروبي ECB: مسؤولة عن السياسة النقدية وكل ما يخص الاستقرار المالي لليورو.
- هيئة الأوراق المالية والأسواق الأوروبية ESMA: تعمل على تنظيم أسواق الأوراق المالية بالتنسيق مع وكالات التصنيف الائتماني.
- هيئة السلوك المالي FCA: هذه الهيئة تشرف على السلوكيات الخاصة بشركات التأمين والبنوك وتتأكد من شفافيتهم.
- هيئة التنظيم الاحترازية PRA: تتولى الإشراف على البنوك وشركات التأمين والاستثمار الكبرى.
- وكالة الخدمات المالية FSA: تتولى المسئولية الإشرافية على البنوك وشركات القطاع المالي والتأمين.
- بنك اليابان BOJ: المسئول عن استقرار النظام المالي، وإصدار العملة.
- لجنة تنظيم البنوك والتأمين الصينية CBIRC: تتولى الإشراف على النشاط المصرفي والتأميني للشركات الوساطة والبنوك.
- هيئة تنظيم الأوراق المالية الصينية CSRC: تتخصص هذه الهيئة في الإشراف على سوق المال، والعقود الأجلة، وشركات الوساطة المالية.
- هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الاسترالية ASIC: مسئولة عن الخدمات المالية الخاصة بالاستشارات والأوراق المالية.
- هيئة التنظيم الاحترازية الأسترالية APRA: تتولى الإشراف على شركات التأمين والبنوك وصناديق المعاشات.
أما بالنسبة للهيئات الرقابية المالية العربية:
- مؤسسة النقد العربي السعودي SAMA: مسئولة عن الإشراف على البنوك والمؤسسات المالية.
- مصرف قطر المركزي QCB: المصرف الذي يتولى الإشراف على القطاع المالي.
- المصرف المركزي لدولة الإمارات CBUASE: يتولى الإشراف على السياسة النقدية الخاصة بالبنوك والمؤسسات المالية.
- بنك الكويت المركزي CBK: يعتبر جزءًا هامًا من تداول الأسهم في الكويت، ويقوم بتنظيم القطاع المصرفي والإشراف عليه.
- مصرف البحرين المركزي CBB: مسئول عن الإشراف على البنوك والتأمينات.
- البنك المركزي الأردني CBJ: مسئول عن كل مايخص الإشراف المالي في الأردن.
- البنك المركزي المصري CBE: جهة رسمية مسئولة عن السياسة النقدية والإشراف على البنوك.
ما هي مسؤوليات هيئات التراخيص لشركات التداول؟
هيئات الرقابة التي ذكرناها تتلخص أهدافها في حماية اموال العملاء وتنظيم أسواق المال على أن تقدم خدماتها بشكل شفاف ومرن للمتداولين والمستثمريم، ومن بين المسئوليات التي تقع على عاتق هيئات الرقابة:
- الحفاظ على مستوى الخدمة المقدمة للعملاء.
- تشجيع المنافسة بين شركات التداول.
- حماية رأس المال في الأسواق المالية.
- الإشراف على شركات التداول ومراجعة الطلبات المُقدمة وإصدار التراخيص.
- مراقبة شركات التداول للتأكد من العمل بالضوابط التي تنظمها الهيئة.
أهمية تراخيص شركات التداول
تعد التراخيص التي تصدرها هيئات الرقابة هي الضمان الأمن لحماية أموال المتداولين، فتلعب تراخيص هيئات الرقابة دورًا كبيرًا وحاسمًا في مجال التداول والتداول بالاسهم ، وتتمثل أهمية التراخيص التي تمنحها تلك الجهات للشركات في التالي:
- التراخيص الصادرة من الهيئات الرقابية تمنح شركات التداول الأولوية والمصداقية في التعامل.
- هيئات الرقابة لا يتوقف دورها على إصدار التراخيص فقط كما ذكرنا في الفقرة السابقة فتقوم بمراجعة وضع الشركة وأهليتها للحصول على الترخيص.
- تراخيص شركات الوساطة تحمي أموال المتداول من عمليات النصب والاحتيال، فتكون بمثابة ميثاق على مصداقية الشركة.
- التراخيص تنظم عمل الشركات المتخصصة في التداول سواء الفوركس أو الأسهم أو العملات الرقمية.
شركات التداول المرخصة
بعد أن وضحنا لك من خلال موقع ثقة بروكرز Theqa Brokers عن كل النقاط التي تجاوب على سؤال كيف أعرف أن الشركة مرخصة، سنوضح ما هي أبرز شركات التداول المرخصة التي تقدم خدمات مميزة للمتداولين بما يتماشى مع كل الضوابط التي تضعها هيئات الرقابة.
شركة WrPro
تعتبر شركة WrPro واحدة من أبرز شركات التداول بفضل التزامها بتقديم خدمات مالية متطورة تلبي احتياجات جميع فئات المستثمرين، من المبتدئين إلى المحترفين. تتميز الشركة بتوفير مجموعة واسعة من الأدوات المالية التي تشمل تداول العملات الأجنبية (الفوركس)، والأسهم العالمية، والمؤشرات، والسلع مثل الذهب والنفط، بالإضافة إلى العملات الرقمية. تحتل WrPro مكانة مرموقة في السوق بفضل تنظيمها وترخيصها من قبل هيئة الخدمات المالية في موريشيوس (FSC)، مما يضمن شفافية وأمان العمليات التجارية. كما توفر المنصة خيارات متعددة للحسابات، مثل الحساب الكلاسيكي والذهبي والفضي والماسي، حيث يتم تصميم كل حساب لتلبية احتياجات وأهداف محددة للمستثمرين.
بفضل أدواتها التعليمية المتطورة ومنصة التداول المتميزة التي تعمل عبر الهواتف الذكية، يمكن للمستثمرين الوصول إلى الأسواق المالية العالمية بسهولة وفاعلية. إضافة إلى ذلك، تقدم الشركة دعمًا متعدد اللغات، بما في ذلك اللغة العربية، ما يجعلها الخيار الأمثل للمتداولين الذين يبحثون عن خدمة موثوقة وشاملة.
مميزات شركة WrPro
- تنوع الأصول المالية: تتيح المنصة تداول أكثر من 300 أصل مالي، بما في ذلك العملات الأجنبية، والأسهم، والسلع، والمؤشرات، والعملات الرقمية.
- خيارات حسابات مرنة: توفر أنواع حسابات متعددة تلبي احتياجات جميع فئات المتداولين، مع ميزات مثل إشارات التداول وخطط الاستثمار المباشرة.
- الأمان والشفافية: الشركة مرخصة من هيئة الخدمات المالية في موريشيوس (FSC)، مما يضمن حماية أموال العملاء.
- أدوات تعليمية متطورة: تضم المنصة أكاديمية متخصصة تحتوي على فيديوهات تدريبية تغطي جميع مستويات الخبرة.
- منصة تداول متقدمة: يمكن الوصول إلى المنصة عبر تطبيقات مخصصة لأنظمة iOS وAndroid، مما يضمن مرونة وسهولة التداول.
- دعم عملاء متعدد اللغات: توفر الشركة دعمًا متكاملاً باللغتين العربية والإنجليزية، مع خطوط اتصال مباشرة لدول الخليج العربي.
- عدم وجود رسوم خفية: تتميز المنصة بالشفافية الكاملة في جميع العمليات المالية.
- إشارات تداول يومية: تقدم إشارات وتحليلات يومية تساعد العملاء على اتخاذ قرارات تداول ذكية.
الخلاصة
تتوقف الإجابة على سؤال كيف أعرف أن الشركة مرخصة على مدى استفساراتك والبحث عن البيانات والتراخيص الممنوحة للشركات، فهذا الترخيص بمثابة حماية لأموالك ونجاح لصفقتك التداولية فلا تستهين بالبحث الجيد وراء كل شركة وساطة والإطلاع على الأوراق الرسمية الخاصة بها، ويمكنك الاستناد إلى ما قدمناه لك في موقع ثقة بروكرز Theqa Brokers فيما يخص المعلومات الهامة بتراخيص شركات الوساطة.
الأسئلة الشائعة حول كيف أعرف أن الشركة مرخصة
سنتعرف معًا على أبرز الأسئلة الشائعة التي تدور في ذهنك بخصوص كيف أعرف أن الشركة مرخصة:
ما هو افضل موقع تداول؟
تتعدد مواقع التداول ولكن هناك 3 منصات تداول أثبتت جدارتها في هذا المجال، وإتاحة خدمات خاصة للمتداولين المبتدئين والمحترفين وهذه المنصات هي eToro، وFinecoBank، وInteractive Investor.
كيف اعرف شركات التداول الموثوقة؟
من خلال الإطلاع على التراخيص الهامة التي حصلت عليها الشركة مثل ترخيص سلطة السلوك المالي في المملكة المتحدة FCA، وهيئة توجيه أسواق الأدوات المالية MiFID.
هل التداول يحتاج إلى رأس مال؟
هناك قاعدة عامة للتداول تنص على أن لا يجب على المتداول أن يخاطر بأكثر من 1% من أمواله في صفقة التداول، وهذا حتى إذا تعرض للخسارة لا يكون حجم رأس المال الذي يخاطر به كبيرًا.
