الرافعة المالية في التداول تعد إحدى الاستراتيجيات الهامة في عالم التداول، تعتمد هذه الطريقة على زيادة رأس المال وتوسيع نطاق الاستثمار. فيتيح استخدام الرافعة المالية للمتداولين فرص أكثر للتداول بمبالغ أكبر من رأس المال الخاص بهم، ويتم الاعتماد على وسيط مالي يقدم حجم رافعة مالية مناسب يحقق لك الربح المطلوب.
على الرغم من الإمكانيات الإيجابية للاستفادة من الرافعة المالية وتحقيق أرباح كبيرة إلا أنها محفوفة بالمخاطر فمن الوارد أن تحقق ربح أو تحصد خسارة كبيرة. وحتى تعرف كيفية استخدام الرافعة المالية جمع لكم فريق ثقة بروكرز Theqa Brokers كافة التفاصيل الخاصة بـ Laverage.
الرافعة المالية في التداول أو كما يطلق عليها باللغة الانجليزية Laverage تشبه القرض ولكن يحصل عليه المتداول من الوسيط الذي يتعامل معه، وهذا يتيح للمتداول إمكانية التداول برأس مال أكبر من المبلغ المتداول به. بامكانك استخدام الرافعة المالية للاستفادة من تقلبات الأسعار ورفع نسبة المحفظة الخاصة بك.
تمنحك الرافعة المالية عوائد كبيرة من استثمار صغير ولكن لابد أن ينتبه المتداولين وخصوصًا المبتدئين أنهم قد يتعرضون لخسائر كبير عند فرط استخدام الرافعة المالية أو عدم استخدامها بشكل صحيح.
علمًا بأن المهتمين بمجال تداول العملات يمكنهم الاستفادة من الرافعة المالية وفتح صفقات كبيرة تتعدى المبلغ المتداول به.
على سبيل المثال: لنفترض إن رأس المال المتداول به 10000 دولار ويعتمد على حجم رافعة مالية بنسبة 1:100 وبذلك يتم مضاعفة المبلغ المتداول به 100 ضعف، أي أنه يمتلك 10000 × 100 لتساوي 1000.000 دولار.
يظن الكثير من الوسطاء أنهم يقدمون أفضل رافعة مالية، ولكن تعد خطوة اختيار افضل رافعة عملية صعبة ومعقدة بعض الشيء وتحتاج إلى اختيار وسيط موثوق ولديه خبره في استخدام الرافعة تحقق لك مكاسب وتبعدك عن الخسارة، هذا بجانب اختيار مستوى الرافعة المالية المناسب:
في هذا الصدد يبحث المتداولين المبتدئين في مجال تداول العملات للمبتدئين عن أفضل رافعة مالية فكما ذكرنا يفضل دائمًا استخدام رافعة مالية منخفضة تسمح لك بتحقيق مكاسب إضافية ومضاعفة رأس مالك وتحميك من الخسائر أيضًا.
يمكنك أن تستفيد من أفضل رافعة مالية بجانب اختيار مستوى منخفض للرافعة فأنت بحاجة لاتباع استراتيجية تداول فعالة والاعتماد على خطة تداولية ناجحة. هذا يجعلك تحقق عائد مرتفع ومضاعفة رأس مالك بشكل جيد. ومع ذلك لا يمكن أن نضمن لك إذا كان تحقيق الربح مضمون عند استخدام الرافعة المالية بنسبة 100% ولكن يمكنك خوض التجربة بنفسك.
نسبة الرافعة المالية في التداول هي مقياس يستخدم لتحديد العلاقة بين المبلغ الأساسي الُمودع كهامش والمبلغ الإجمالي للصفقة التي يقوم المتداول بفتحها وسوف نجد هذا بشكل مفصل في شرح تداول العملات الرقمية للمبتئدين. بمعنى أوضح تعبر نسبة الرافعة المالية عن النسبة بين القيمة الفعلية للصفقة والمبلغ الذي يجب على المتداول دفعه كهامش.
على سبيل المثال: إذا كان الوسيط الذي تتعامل معه يوفر لك نسبة الرافعة 1:50 فهذا يعني أن لكل دولار أساسي في الصفقة المُودع كهامش يمكنه زيادة صفقتك لقيمة 50 دولار، وهذا يتيح للمتداول مضاعفة حجم الصفقة بنسبة محددة مقارنة برأس المال الأساسي.
يواجه المتداولين عادة صعوبة في تحديد نسبة الرافعة المالية الأفضل فهذا يعتمد على استراتيجية التداول المتبعة ومدة بقاء الصفقة، فإذا كنت من رواد البقاء على المركز لمدة طويلة فعليك اختيار نسبة رافعة مالية أقل. فعند فتح صفقات طويلة المدى للاستفادة من تقلب الأسعار فهذا من المحتمل أن يعرضك لتفعيل أمر وقف الخسارة تلقائيًا وهذا سينتج عنه غلق المركز أو إغلاق الحساب.
أما إذا كنت من رواد فتح صفقات قصيرة المدى فيمكنك استخدام رافعة مالية بنسبة كبيرة لتحقيق أقصى قدر من المكاسب خلال الفترة الزمنية القصيرة المتداول بها.
عادة يتم تمثيل الرافعة المالية على شكل نسبة 1:100 أو 1:10 أيًا كانت النسبة، فإذا افترضنا أن حجم الرافعة المالية 1:500 فهذا يعني أن كل دولار في حسابك يتضاعف لـ 500 دولار، أما إذا كانت النسبة 1:100 فهذا يجعل كل دولار في حسابك يتضاعف لـ 100 دولار وهكذا يتم حساب أي رافعة مالية يقدمها الوسيط.
مع التطور التكنولوجي المتزايد والملحوظ في مجال التداول، اعتمد كثير من المتداولين على شركات الوساطة ويسعون لاختيار الوسيط الذي يقدم نسب رافعة مالية يحقق الربح، فهناك بعض الشركات التي تقدم حجم رافعة مالية يصل إلى 1:1000 وهذه تعد نسبة كبيرة قد تعرض المتداول لخسائر كبيرة. عادة تحدد هيئات التراخيص الرقابية على شركات الوساطة حجم الرافعة المالية المناسب للتداول دون الوقوع في خسائر مالية، وقد تم تعيين حجم الرافعة المالية المفترض أن تقدمه الشركات كالتالي:
للمتداول المبتدئ الذي من الممكن أن يجد صعوبة في فهم حجم الرافعة المالية وكيفية تطبيقها على الصفقة بإذا كان حجم الرافعة المالية 1:100 تعني أن كل دولار تتداول به يصبح 100 دولار.
يستخدم الرافعة المالية المتداولين الذين لديهم خبرة في مجال التداول ويسعون لتحقيق أرباح كبيرة، وحتى تستطيع تقدير حجم الرافعة المالية المناسب لتداولك لابد أن تعرف أنواع توصيات التداول وتعتمد في حسابك على العوامل التالية :
بشكل عام تحديد حجم الرافعة المالية يعد عملية معقدة تحتاج إلى دراسة بعض العوامي وتقييم مستوى المخاطرة مع رأس المال المتداول به.
تعتمد الرافعة المالية في التداول على فكرة الاقتراض لزيادة القدرة الاستثمارية، وتعمل من خلال ما يسمى بالهامش فتقوم بوضع رأس المال الذي تمتلكه ويقوم الوسيط بإقراضك المبلغ المتبقي.
فإذا كنت ستقوم بشراء 1000 سهم في أحد الشركات على أن يكون سعر السهم 100 دولار. فعليك أن تبدأ بفتح حساب مع وسيط موثوق وتقوم بدفع 1000×100 دولار وهذا بدون أي عمولات. في حالة ارتفاع سعر السهم 20 دولار ستحصل على مكسب 120 دولار للسهم الواحد.
تعتبر الرافعة المالية في التداول أحد الأدوات البارزة، حيق تفتح أبواب لفرص كبيرة وتوسع أفق المتداولين لاستكشاف وتجربة مجموعة واسعة من الأسواق المالية. يمكن استخدام الرافعة المالية في عدة أسواق مما يعزز تجربتك ويتيح لك الوصول إلى أصول مالية متنوعة، وإليك قائمة بأبرز الأسواق المالية التي تتيح استخدام الرافعة المالية:
فالاسهم عبارة عن وحدة الملكية لشركة معينة ويتم البيع والشراء في البورصة، وتتيح لك الرافعة المالية شراء أسهم في أكثر من شركة. يشتهر سوق الاسهم بمجموعة مختلفة من الأدوات المالية وتشمل قائمة متنوعة من الأصول كالاسهم والسندات والمعادن. فعند اختيار أحد الأصول السابقة للتداول بالرافعة المالية تكون قيمة الرافعة ليست ثابتة بخلاف سوق الفوركس.
يتم تحديد حجم الرافعة في سوق الاسهم بناًء على حجم المخاطرة فتكون نسبة محسوبة لتجنب الخسائر.
هو سوق صرف العملات الأجنبية من خلال شراء وبيع زوج العملات لتحقيق أرباح. في سوق الفوركس تختلف نسبة الرافعة المالية على حسب الوسيط الذي تتعامل معه، ففي معظم الحالات يقدم الوسيط حجم الرافعة المالية للتداول من 1:25 حتى 1:1000. يساعدك ذلك على تحقيق مكاسب هائلة إذا كنت تتبع استراتيجية تداول جيدة.
في سوق العملات يتم تحديد نسبة الرافعة المالية على حسب العملة المتداول بها، وعادة يتم تحديد الحجم على 1:5 أو 1:10 أو 1:50، وهذا لا ينطبق على كل العملات لأن البيتكوين يحتاج لرافعة تبلغ 1:125 ويعد أعلى مستوى حجم للرافعة مقارنة بالأصول الأخرى.
تستند إيجابيات استخدام الرافعة المالية إلى قدرة المتداول على تحقيق عائد استثماري أكبر من خلال استخدام رأس المال الصغير المتداول به بشكل فعال، تعد هذه الاستراتيجية أداة هامة في عالم التداول توفر مزايا عدة للمتداولين الذين يسعون لتحقيق أرباح ومكاسب مالية، وإليك أبرز النقاط التي توضح مزايا استخدام الرافعة المالية:
على الرغم من المزايا التي ذكرنا في الفقرة السابقة إلا أن قد يكون لاستخدام الرافعة المالية بعض السلبيات التي يجب على المتداولين الانتباه لها، وهي كالتالي:
الرافعة المالية في الاستثمار أمرًا هامًا ولكنها لا تستخدم لمضاعفة رأس المال كما الحال في التداول، ولكن تعبر الرافعة المالية عن ديون الشركات الاستثمارية التي تهتم بشراء الأصول المالية وتتبع الشركات ذلك لتجنب استخدام رأس مال كبير. فنسبة الديون للشركة تكون عبارة عن معادلة حساب الرافعة المالية لنسبة الدين / الملكية. فكلما زادت نسبة الدين زاد حجم الرافعة المالية. وفي بعض الحالات يتم تصنيف الشركات على أنها ذو رافعة مالية عالية أي نسبة ديون كبيرة تتعدى نسبة الملكية.
يفضل استخدام الرافعة المالية للشركات والاستثمار في حالة الرغبة في توسيع قاعدة أصول الشركة وزيادة العائد على الاستثمار، وزيادة الأرباح.
مع العلم أن الرافعة المالية الاستثمارية تختلف عن الرافعة المالية التشغيلية فعند حساب نسبة الرافعة المالية التشغيلية للشركات تكون إجمالي مبالغ التكاليف الثابتة، وكلما ارتفع مقدار هذه التكاليف ارتفعت الرافعة المالية التشغيلية. عمومًا تعبر الرافعة المالية في الشركات التجارية عن نسبة استخدام الأموال الخارجية لتقديم توسيعات داخلية وعمليات تشغيلية ونسبة مبيعات والاستحواذ على نسبة الأصول الملكية.
كما ذكرنا فإن الرافعة المالية في التداول سلاح ذو حدين تمنح المتداول مكاسب ولكن من الوارد أن تعرضه لخسارة كبيرة، وعلى الرغم من المزايا التي تمنحها الرافعة المالية للمتداول إلا أن يترتب عليها مخاطر عدة، والتي تتمثل في التالي:
بشكل عام لا يمكنك الاعتماد على رافعة مالية عالية لأن هذا يكون سبب في تكبد خسائر كبيرة لك، فيفضل أن تستخدم رافعة مالية منخفضة تحقق لك نسبة مكسب حتى ولو بسيطة أفضل من الخسارة.
الرافعة المالية في التداول أحد الأدوات الحيوية في عالم التداول، حيث تتيح للمتداولين مضاعفة حجم استثماراتهم بشكل كبير مقارنة برأس المال الذي يملكونه.
على الرغم من إمكانية تحقيق الربح من الرافعة المالية، ولكن في الوقت ذاته يمكن أن تعرضهم لخسارة كبيرة، لذلك سنصيغ لك بعض النصائح حول استخدام الرافعة المالية لضمان تحقيق أقصى استفادة وتقليل المخاطر:
حجم العقد أو حجم اللوت مصطلحات هامة خاصة بتداول الفوركس، وهناك اختلاف واضح بين الرافعة المالية وحجم اللوت يظهر في عدة عوامل وهي:
يوضح مصطلح حجم اللوت عدد وحدات العملات التي يقوم المتداول بشرائها أو بيعها. أما الرافعة المالية توضح حجم الاقتراض الذي يقدمه الوسيط للمتداول.
حجم اللوت يعتمد في طريقة عرضه على عدد وحدات العملات مثل 100.000 أو 1000، أما الرافعة المالية فيتم عرضها بنسبة مثل 1:100 وهذا يمثل مضاعفة المبلغ لمئة.
الحد الأقصى لحجم اللوت هو 100.000 وحدة كما يمكن أن يبدأ المتداول المبتدئ باستخدام Nano Lot ويمثل 100 وحدة فقط، أما الرافعة المالية الحد الأقصى لها 1:5000 والحد الأدني 1:1.
كما ذكرنا مرارًا أن الرافعة المالية في التداول أداة قوية تتيح للمتداول مضاعفة رأس ماله وتحقيق أرباح وفتح صفقات كبيرة، ولكن أيضًا تعرضه لخسائر كبيرة إذا لم يستخدمها بحكمة وخبرة.
اختلفت الأراء في تحديد جواز أو حرمانية استخدام الرافعة المالية، ولكن ساد رأي أن استخدامها حرام لأنها تعتمد على مبدأ الاكتساب أو الفائدة، وهذا يندرج تحت الربا وهو لا يتماشى مع مبادئ الشريعة الإسلامية.
بالفعل يمكنك التداول بدون رافعة مالية ولكن بشروط منها أن يكون رصيد حسابك يغطي حجم الصفقة بالكامل، على سبيل المثال إذا كان الهامش المطلوب لفتح صفقة بقيمة 1000 دولار هو 100 دولار فلابد أن يكون في حسابك 1000 دولار. وتختلف نسبة الهامش على حسب الوسيط الذي تتعامل معه.
تعتمد الرافعة المالية في التداول على نظام الهامش أو Margin فالرافعة المالية مع الهامش نظام واحد متكامل ويتم الاعتماد على كلًا منهما معًا. الهامش هو مبلغ صغير يتم التداول به لفتح صفقة جديدة في أحد الأسواق المالية. لا يعتبر الهامش عمولة أو نسبة رسوم بل هو عبارة عن مبلغ يضمن للمتداول إتمام صفقته، مع العلم أنه يتم إعادة مبلغ الهامش بعد إغلاق الصفقة، كما أن قيمة الهامش تكون صغيرة مقارنة بحجم صفقة التداول.
على سبيل المثال: إذا افترضنا أن المتداول لا يستخدم الرافعة المالية فلن يتمكن من تنفيذ صفقة شراء بـ 10000 دولار بحساب رأس ماله 1000 دولار فقط. ولكن عند استخدام الرافعة المالية والهامش سيتمكن من المتداول بالقيام بذلك عن طريق قيام الوسيط بحجز قيمة محددة من رأس المال التي تتناسب مع حجم الصفقة والرافعة المالية وهذه الخطوة يطلق عليها “الهامش المحجوز”.
الهامش هو المبلغ المالي الذي يمنحه الوسيط للمتداول، فيمثل وديعة تأمين يحتفظ بها الوسيط، وعادة ما يتأثر الهامش بتقلبات الأسعار. التداول بالهامش استراتيجية تسمح للمتداولين شراء أو بيع أصول مالية باستخدام قروض من الوسيط. فالمتداول يقوم بدفع نسبة صغيرة من قيمة الصفقة (الهامش) ويقترض باقي المبلغ من الوسيط، وهذا يسمح للمتداول تكبير حجم مركزه بشكل فعال أكثر.
يتطلب التداول بالهامش مستوى عالي من الخبرة والكفاءة في الأسواق المالية لتحقيق مكاسب وتجارب تداولية ناجحة.
في عالم التداول تظهر مجموعة من المصطلحات الهامة التي تتعلق بنظام الهامش والذي يعد أحد أدوات التداول الرئيسية، من خلال فهم هذه المصطلحات يكتسب المتداولون القدرة على استغلال إمكانيات الهامش بشكل أفضل مما يعزز قدرتهم على تحقيق عوائد إيجابية في الأسواق المالية، وجمع لك فريق ثقة بروكرز Theqa Brokers قائمة بأبرز المصطلحات:
السيولة Equity هي القيمة الحالية لحساب التداول الخاص بك، وتتغير قيمة السيولة بعد إجراء أي صفقة بشكل تلقائي، فبشكل عام تمثل السيولة قيمة رصيد الحساب الخاص بك مضافًا له قيمة الأرباح أو مخصومًا منه نسبة الخسائر.
الهامش المحجوز هو المبلغ الإجمالي الذي تخصمه شركة الوساطة نظير الاحتفاظ بالصفقات طويلة المدى، وفتح مراكز جديدة لصفقات أكثر، مع العلم أن هذا المبلغ لا يمكن أن يتعدى قيمة رصيد الحساب المتاح في محفظتك.
الهامش المتاح يعبر عن قيمة الرصيد التي يتيح للمتداول إمكانية فتح صفقات جديدة به، ويتغير الهامش المتاح بالارتفاع أو الانخفاض بناًء على الصفقات المفتوحة. وعادة ما يمثل الهامش المتاح قيمة سيولة رصيدك الحالي والهامش المحجوز.
يمثل مستوى الهامش النسبة المئوية بين قيمة السيولة والهامش المحجوز، ويمكن تغيير مستوى الهامش على حسب المعادلة التالية: مستوى الهامش ليساوي السيولة ÷ الهامش المحجوز × 100.
يحدد لك مستوى الهامش هل يمكنك فتح مركز جديد أم لا، علمًا بأن كلما زاد مستوى الهامش في حساب التداول زادت إمكانية فتح صفقات جديدة، والعكس صحيح فكلما انخفض مستوى الهامش المتاح لا يمكنك فتح مراكز جديدة. بجانب ذلك عندما يكون مستوى الهامش 100% لا يمكنك فتح صفقات جديدة.
نداء الهامش أو ناقوص الخطر أو تنبيه الانذار الذي يرسله الوسيط للمتداول ويحدث هذا عندما يصل مستوى الهامش لنسبة محددة. في حالة تجاهل المتداول لهذا التنبيه قد يعرضه هذا لخسارة حسابه، مما قد يدفع الوسيط لتسييل الصفقات أو Stop Out وإغلاق الصفقات تمامًا لوقف الخسائر.
التداول بالهامش أداة استراتيجية كما ذكرنا يوفر للمتداول إمكانية الربح أو الخسارة، ولكن يتعرض المتداول لخسارة كبيرة وحينها يحتاج إلى إتباع خطة فعالة لإدارة المخاطر والاستفادة من الرافعة المالية التي يوفرها الهامش. فمن خلال الضغط على أوامر وقف الخسارة يمكن للمتداول السيطرة على خسارته. وعادة يتم وضع أوامر وقف الخسارة قبل المطالبة بالهامش لتخفيف نسبة الخسارة.
في النهاية، تظهر الرافعة المالية في التداول كأداة قوية وفعالة ولكنها تتطلب فهمًا عميقًا واستخدامًا بشكل جيد يفتح أبواب الفرص لتحقيق أرباح كبيرة. بجانب ذلك لابد أن يقيموا المتداولين بعناية المخاطر المحتملة قبل اتخاذ خطوة استخدام الرافعة المالية مع التركيز على الاستفادة من الفرص الإيجابية وتجنب المخاطرة الزائدة. حاول فريق ثقة بروركز Theqa Brokers أن يجمع لك كافة التفاصيل الدقيقة التي قد تساعدك في كيفية استخدام الرافعة المالية بشكل جيد.
سنتعرف معًا على أبرز الأسئلة الشائعة التي تدور في ذهنك بخصوص الرافعة المالية في التداول:
تمثل نسبة الرافعة المالية نسبة الدين إلى مبلغ رأس المال، عادة ما يستخدم رقم 1 ليمثل رأس المال بينما يمثل الرقم الأخر نسبة الديون التي يمكن أن يحصل عليها المتداول من الوسيط.
بالفعل اتفق العلماء على أن الرافعة المالية تعتبر قرضًا جرً نفعًا، وهذا يعني أنه ربا وهو يتنافى مع أحكام الشريعة الإسلامية.
هذه النسبة تعني أن المتداول يتداول برأس ماله فقط ولا يقترض أي مال من الوسيط، مع العلم أنه إذا كان المتداول لديه 100 دولار لا يمكنه فتح مركز يزيد عن الـ 100 دولار.
تمتع بالدعم الفوري لدى ثقة بروكز! تواصل معنا عبر الواتساب الآن.
منصة مقارنة مستقلة وخدمة معلومات تهدف إلى تمكينك بالمعرفة لاتخاذ قرارات مُحتملة. بينما نظل مستقلين ، قد يؤثر التعويض الذي نتلقاه على العروض المعروضة على موقعنا.
في Theqa Brokers، نلتزم بتقديم رؤية شاملة وغير متحيزة لوسطاء التداول عبر الإنترنت. تم تصميم منصتنا بهدف واحد: تزويد المتداولين، سواء كانوا محترفين أو مبتدئين، بالرؤى المهمة والمراجعات التفصيلية التي يحتاجون إليها للتنقل في المشهد المعقد للتداول في الأسواق المالية. نحن ندرك أهمية المعلومات الموثوقة في اتخاذ قرارات تداول سليمة، ولهذا السبب يقوم فريق الخبراء لدينا بإجراء أبحاث وتحليلات دقيقة لكل وسيط للتأكد من أن المحتوى الخاص بنا دقيق ومفيد.
إن استقلالنا هو حجر الزاوية في خدمتنا. نحن نؤمن بالشفافية والصدق، مما يضمن حصول قرائنا على رؤى حقيقية. في Theqa Brokers، تعتبر رحلة التداول الخاصة بك ونجاحك من أهم أولوياتنا، ونحن نسعى جاهدين لنكون مصدرك المفضل لجميع معلومات وسطاء الفوركس والتداول عبر الإنترنت.
ينطوي التداول والاستثمار في الأسهم والمشتقات ذات الرافعة المالية وغير ذلك من الأوراق المالية القابلة للتداول على مخاطر كامنة وقد يؤدي إلى خسارة رأس المال المحتملة. يعتبر من الأعمال عالية المخاطر ، ويتأثر بعوامل مختلفة مثل المخاطر الاقتصادية والتضخم وتقلبات القيمة السوقية. تعتبر مشتقات OTC ذات الرافعة المالية أدوات معقدة تنطوي على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة بسبب الرافعة المالية. ما بين 74-89٪ من حسابات المستثمرين الأفراد يخسرون المال عند تداول المشتقات خارج البورصة مع الرافعة المالية. يجب عليك تقييم ما إذا كنت تستطيع تحمل المخاطر العالية لفقدان رأس المال بعناية.