الرافعة المالية في بينانس ؟تعظيم الربح وتقليل المخاطر

 

ما المقصود بالتداول بالرافعة المالية؟

التداول بالرافعة المالية هو أسلوب يتيح لك استخدام جزء صغير من رأس مالك للدخول في صفقات أكبر من قدرتك الفعلية. يقوم هذا الأسلوب على اقتراض الأموال لتداول أصول مالية متنوعة مثل العملات الرقمية، المؤشرات، السلع، والعملات الأجنبية (الفوركس).  

 ببساطة، تضاعف الرافعة المالية قوتك الشرائية أو البيعية، مما يمنحك فرصة التداول برأس مال يفوق ما تمتلكه في حسابك. بناءً على منصة التداول، يمكنك اقتراض مبالغ تصل إلى 100 ضعف لرصيدك.  

عادةً، تُعبَّر الرافعة المالية كنسبة مئوية مثل 1:5 (خمسة أضعاف)، 1:10 (عشرة أضعاف)، أو 1:20 (عشرون ضعفًا). هذه النسبة تُظهر مدى مضاعفة رأس مالك. فعلى سبيل المثال، إذا كان لديك 100 دولار في حسابك وأردت فتح صفقة قيمتها 1,000 دولار بعملة البيتكوين (BTC)، ستتيح لك الرافعة المالية تحويل 100 دولار إلى القوة الشرائية نفسها لمبلغ 1,000 دولار. 

 

مميزات استخدام الرافعة المالية 

على الرغم من أن الرافعة المالية محفوفة بالمخاطر إلا أن هناك العديد من المميزات التي تتمتع بها، وفيما يلي سنعرض أهمها:-

تضخيم الأرباح:  

الرافعة المالية تتيح لك تحقيق أرباح تضاهي التداول التقليدي، باستخدام جزء صغير من رأس المال.  

الأرباح تُحسب بناءً على القيمة الكلية لمركزك، مما يعني أن الهوامش يمكنها مضاعفة العوائد في التداولات الناجحة (وكذلك الخسائر في التداولات غير الناجحة).  

تحرير رأس المال:

باستخدام الرافعة المالية، يمكنك تحرير جزء من رأس المال لاستخدامه في استثمارات أخرى، مما يعزز فرصك الاستثمارية.  

البيع على المكشوف:

تتيح منتجات الرافعة المالية المضاربة على تحركات الأسواق، سواء كانت صعوداً أو هبوطاً، مما يتيح لك الاستفادة من الأسواق الهابطة (البيع على المكشوف).  

التداول على مدار الساعة:

بعض الأسواق، مثل الفوركس والمؤشرات، متاحة للتداول على مدار 24 ساعة، مما يمنحك مرونة أكبر للتفاعل مع تحركات السوق.  

 

 

عيوب استخدام الرافعة المالية

الرافعة المالية محفوفة بالكثير من العيوب التي تقف حائلًا بينها وبين جعلها أداة من أدوات التداول:-

الخسائر الكبيرة:

 الرافعة المالية تضخم الخسائر بنفس الطريقة التي تضخم بها الأرباح، لذا يجب على المتداول أن يضع في اعتباره القيمة الكلية للمركز المفتوح وأن يتبع استراتيجيات فعالة لإدارة المخاطر.  

عدم امتلاك الأصول فعلياً: 

عند التداول بالرافعة المالية، تتنازل عن ملكية الأصل الفعلية، مما قد يحرمك من بعض الامتيازات مثل الحصول على الأرباح الموزعة.  

طلبات الهامش:

إذا تحرك السوق عكس مركزك، قد يُطلب منك إضافة أموال للحفاظ على مركزك مفتوحاً، وهو ما يُعرف بطلب الهامش. إذا لم تتمكن من ذلك، قد تضطر إلى إغلاق مراكز لتقليل تعرضك.  

رسوم التمويل:

عند استخدام الرافعة المالية، تدفع رسوم تمويل عند الاحتفاظ بالمراكز مفتوحة خلال الليل لتغطية تكلفة الاقتراض.  

 

مميزات منصة بينانس

كل شيء ناجح يكمن نجاحه في أسباب ما جعلته متصدرًا قائمة الناجحين، لذا تتفوق بينانس في أنها تمتلك العديد من المميزات التي جعلتها أفضل المنصات المتصدرة حول العالم، وفيما يلي سنعرض أهم هذه المميزات:-

• أكثر من 350 عملة للتداول: تقدم منصة بينانس أكثر من 350 عملة رقمية قابلة للتداول وهذا يجعل المتداولين لديهم العديد من الخيارات. 
• انخفاض رسوم التداول: تفرض منصة بينانس رسوم تداول منخفضة مقارنة بباقي المنصات وهذا يساعد المستخدمين على توفير المزيد من النفقات.
• تعدد خيارات التداول: يقدم منصة بينانس العديد من خيارات التداول المستخدمين بما في ذلك التداول من نظير إلى نظير وتداول الفوري والتداول بالهامش. 
• تعدد الخدمات: لا تقتصر منصة بينانس على تداول العملات الرقمية فقط بل تشمل العديد من الخدمات الأخرى مثل تداول الرموز غير القابلة للاستبدال ومحفظة تراست وغيرها. 
• السرعة: تتسم أيضًا المنصة بسرعة في إجراء المعاملات حيث لا يستغرق إتمام عملية التداول وقتا طويلا مقارنة ببعض المنصات.

• تقديم محتوى تعليمي: يعد أبرز ما يميز هذه المنصة هو المحتوى التعليمي التي تقدمه، الأكاديمية الخاصة بها والذي تهدف إلى إثراء المعرفة ورفع الوعي بالعملات الرقمية.
• متاحة على أنظمة متعددة: تتيح خدماتها عبر أنظمة متعددة حيث يمكنك التداول عبر أجهزة سطح المكتب من خلال الموقع الإلكتروني أو عبر أجهزة المحمولة من خلال التطبيق المتاح لمستخدمي أندرويد.

 

 

الرافعة المالية في بينانس

استخدام الرافعة المالية الزائدة، أو إساءة إدارتها، يُعد من أبرز الأسباب التي تؤدي إلى فشل المتداولين المبتدئين. يشبه هذا النهج محاولة تحقيق مكسب كبير بضربة واحدة، وهو أسلوب غير مستدام ومليء بالمخاطر.  

في بيئة تداول عالية المخاطر، حيث يكون كل شيء على المحك، يمكن لأقل خطأ أن يؤدي إلى خسارة رأس المال بالكامل. ولهذا السبب، تؤكد Binance على أهمية التداول المسؤول، حيث لا تدعم بيئة تداول تقوم على مبدأ “كل شيء أو لا شيء”. 

 

ملحوظة

• الأزمات المفاجئة غالبًا ما تكون الأسوأ على الأسواق والمستثمرين، حيث يصعب التنبؤ بتداعياتها.  
• المتداولون المحترفون يعتمدون على آليات دفاعية مدروسة وإجراءات استباقية للحفاظ على رأس المال والتعامل مع تقلبات السوق.  

لذلك، تنصح Binance المتداولين باختيار مستويات رافعة مالية معتدلة، والابتعاد عن المخاطرة المفرطة، مع وضع خطط إدارة مخاطر واضحة لتحقيق استدامة التداول.  

 

كيفية عمل التداول بالرافعة المالية

بعدما ذكرت الرافعة المالية في بينانس، سوف نذكر في السطور القادمة كيفية عملها، حيث تعمل من خلال  العقود الآجلة الدائمة والتداول الاقتراضي، وهما أبرز الطرق للتداول باستخدام الرافعة المالية.  

 بينما يشترك كلا الأسلوبين في مبدأ تعزيز رأس المال، يكمن الفرق الأساسي بينهما في الآلية:  

• التداول الاقتراضي: يعتمد على اقتراض الأموال من منصة التداول لشراء أو بيع الأصل الذي تختاره.
• العقود الآجلة الدائمة: تعتمد على العلاقة بين صفقات الشراء والبيع الخاصة بكل عقد (زوج تداول).  

 

التداول الاقتراضي الأولي  

لبدء التداول بالرافعة المالية، عليك إيداع مبلغ في حسابك يُعرف باسم “التداول الاقتراضي الأولي”، والذي يُستخدم كضمان للأموال المقترضة. يعتمد هذا المبلغ على نسبة الرافعة المالية وحجم الصفقة.  

على سبيل المثال:  

• إذا أردت فتح صفقة بقيمة 1,000$ بعملة الإيثيريوم (ETH) باستخدام رافعة مالية 10 أضعاف، فسيكون التداول الافتراضي المطلوب 100$ (1/10 من 1,000$).  
• أما إذا كانت الرافعة المالية 20 ضعفًا، فسيكون التداول الاقتراضي 50$ (1/20 من 1,000$).  
• ومع ذلك، يجب الانتباه أن زيادة الرافعة المالية تعني زيادة مخاطر التصفية.  

 

تغطية التداول الافتراضي  

بالإضافة إلى التداول الافتراضي الأولي، عليك المحافظة على تغطية التداول الافتراضي طوال مدة الصفقة. إذا انخفض الرصيد عن هذا الحد بسبب تحركات السوق المعاكسة، يجب إيداع المزيد من الأموال لتجنب تصفية الصفقة.  

باختصار:  

• التداول الافتراضي الأولي: هو المبلغ المطلوب لفتح الصفقة.  
• تغطية التداول الافتراضي هو الحد الأدنى المطلوب للحفاظ على الصفقة.  

 

لماذا تستخدم الرافعة المالية لتداول العملات الرقمية؟

كما أشرنا سابقًا أن الرافعة المالية في بينانس يستخدمها المتداولون في العملات الرقمية لتعظيم حجم صفقاتهم وزيادة أرباحهم المحتملة. ولكن في الوقت ذاته، يمكن أن تؤدي الرافعة المالية إلى خسائر كبيرة إذا تحرك السوق في الاتجاه المعاكس.  

• تساعد المتداولين على تحسين سيولة رؤوس أموالهم. على سبيل المثال:  بدلاً من الاحتفاظ بصفقة برافعة مالية بمقدار ضعفين على منصة واحدة، يمكنهم استخدام رافعة مالية قدرها 4 أضعاف للحفاظ على نفس حجم الصفقة مع ضمان أقل.  
• هذا النهج يتيح لهم توظيف بقية أموالهم في استخدامات أخرى مثل:  
• تداول أصول إضافية.  
• الاستثمار في التخزين أو حفظ الأصول.  
• تقديم السيولة لمنصات التمويل اللامركزي.  
• بهذا الشكل، يمكن للرافعة المالية أن تكون أداة لتعظيم الاستفادة من رأس المال، ولكن يجب استخدامها بحذر نظرًا لمخاطرها العالية.  

 

كيفية إدارة مخاطر التداول المرفوع ماليًا

التداول باستخدام الرافعة المالية يوفر فرصة لاستخدام رأس مال تشغيلي أقل لتحقيق أرباح أكبر. ومع ذلك، كلما زادت الرافعة المالية، ارتفعت مخاطر التصفية، حيث أن تحرك السعر بنسبة صغيرة، حتى 1%، قد يؤدي إلى خسائر كبيرة عند استخدام رافعة مالية عالية.  

بالمقابل، يوفر استخدام الرافعة المالية المنخفضة هامش خطأ أوسع، مما يقلل من مخاطر التصفية. لهذا السبب، تحدد منصات تداول العملات الرقمية حدودًا قصوى للرافعة المالية المتاحة للمستخدمين الجدد. 

 

إدارة المخاطر في التداول بالرافعة المالية:

لضمان تقليل الخسائر والحفاظ على الأرباح، يُوصى باستخدام استراتيجيات إدارة المخاطر مثل:  

• طلبات إيقاف الخسارة: إغلاق الصفقة تلقائيًا عند الوصول إلى سعر معين، لحمايتك من تحركات السوق غير المتوقعة. 
• طلبات جني الأرباح: قفل أرباحك بإغلاق الصفقة عند تحقيق هدف الربح المحدد.  

 

التداول برافعة مالية: سلاح ذو حدين

على الرغم من أن التداول بالرافعة المالية يمكن أن يضاعف أرباحك، فإنه قد يؤدي أيضًا إلى تضخيم خسائرك بنفس القدر، خاصة في سوق العملات الرقمية المعروف بتقلبه العالي.  

في النهاية، يُنصح دائمًا بالتداول بمسؤولية واتخاذ قرارات مدروسة لضمان التحكم في المخاطر وإدارة استثماراتك بحكمة.  

 

ما هي الأسواق التي يمكنك فيها استخدام الرافعة المالية؟

الرافعة المالية تتيح لك الدخول في مجموعة متنوعة من الأسواق. فيما يلي أبرزها:  

1. الأسهم

الأسهم تمثل حصص الملكية في الشركات وتُشترى وتباع عادة في البورصات، وباستخدام الرافعة المالية، يمكنك التداول في مجموعة واسعة من الأسهم، بدءًا من الشركات الكبرى مثل آبل وفيسبوك، وحتى الأسهم ذات الأسعار المنخفضة.  

2. المؤشرات

المؤشرات هي قيم رقمية تعكس أداء مجموعة من الأصول في بورصة أو منطقة أو قطاع معين، باعتبارها ليست أصولاً مادية، يتم تداول المؤشرات من خلال أدوات مالية مثل عقود الفروقات أو الصناديق الاستثمارية المتداولة في البورصة.  

 الفوركس

الفوركس، أو سوق صرف العملات الأجنبية، يعتمد على شراء وبيع العملات لتحقيق أرباح، كما يعد من أكثر الأسواق المالية نشاطاً على مستوى العالم.  

نظراً للحركات السعرية الصغيرة في الفوركس، يفضل العديد من المتداولين استخدام الرافعة المالية لتعظيم الفرص.  

هذه الأسواق تمثل فرصًا متنوعة، لكنها تحتاج إلى إدارة مخاطر واعية لضمان الاستفادة الآمنة من الرافعة المالية.  

 

كيفية التداول في منصة بينانس

إذا كنت تتساءل عن كيفية البدء في التداول على منصة Binance، فاتبع الخطوات التالية:  

الخطوة 1: فتح حساب  

• قم بزيارة الموقع الرسمي لمنصة Binance.  
• اضغط على زر تسجيل لإنشاء حساب جديد.  
• أدخل البيانات المطلوبة مثل البريد الإلكتروني ورقم الهاتف.  
• ستتلقى رمز تأكيد عبر البريد الإلكتروني أو الهاتف، أدخل الرمز لإكمال عملية التسجيل.  

الخطوة 2: تفعيل الأمان الإضافي 

• خاصية التعرف على الوجه: إذا كنت تستخدم هاتفًا ذكيًا، يُفضل تفعيل خاصية التعرف على الوجه، ما يسهل تسجيل الدخول ويضيف مستوى أمان أعلى عند الإيداع أو السحب.  

الخطوة 3: تجاوز القيود الأساسية 

• بعد التسجيل، سيكون حسابك محدودًا ببعض القيود مثل:  
• عدم القدرة على شراء العملات النقدية.  
• وجود حد يومي منخفض للسحب والإيداع.  
• لحل هذه المشكلة، قم بإجراء خطوات التحقق (اعرف عميلك – KYC)
• ارفع صورة لجواز السفر.  
• أضف مستندًا مثل كشف حساب بنكي للتحقق من هويتك.  

الخطوة 4: التحقق من توافر المنصة في دولتك 

• التوافر الجغرافي: تأكد من أن منصة Binance متاحة للاستخدام في بلدك.  
• الوضع القانوني: تحقق من أن استخدام المنصة لا يعرضك لأي مشاكل قانونية في بلدك، خاصة إذا كنت تعيش في منطقة تفرض قيودًا على العملات الرقمية.  

الخطوة 5: استخدام الحساب بفعالية

• تأمين الحساب: احفظ كلمة المرور في مكان آمن وفعّل جميع طبقات الحماية المتاحة.  
• بدء التداول: بمجرد استكمال الخطوات السابقة، يمكنك شراء العملات الرقمية واستكشاف سوق التداول المتاح على المنصة. 

 

الخاتمة

والآن قد قدمنا لكم دليل شامل حول شامل حول الرافعة المالية في بينانس من خلال موقع ثقة بروكرز، حيث تتيح لك الرافعة المالية إمكانية البدء بسهولة باستثمار أولي أقل وإمكانية تحقيق أرباح مرتفعة. ومع ذلك، قد تتسبب الرافعة المالية المقترنة بتقلبات السوق بحدوث عمليات التصفية بسرعة، خاصةً إذا كنت تستخدم رافعة مالية مقدارها 100 ضعف للتداول، لذا تداول دائمًا بحذر، وقم بتقييم المخاطر قبل الدخول في التداول بالرافعة المالية، كما يجب عليك ألا تتداول أبدًا بالأموال التي لا يمكنك تحمل خسارتها، خاصةً عند استخدام الرافعة المالية. تأكد من فهمك للمنتجات جيدًا قبل استخدامها.

 

الأسئلة الشائعة 

 

 ما هي المخاطر المرتبطة بالتداول بالرافعة المالية؟

تضخيم الخسائر بنفس قدر تضخيم الأرباح، إمكانية خسارة رأس المال بسرعة، طلبات الهامش إذا تحرك السوق ضدك

كيف يمكن إدارة المخاطر عند استخدام الرافعة المالية؟

استخدام أوامر إيقاف الخسارة وجني الأرباح، التداول بمبالغ صغيرة بالنسبة لحجم الحساب، اختيار رافعة مالية معتدلة لتقليل المخاطر.

هل يناسب التداول بالرافعة المالية جميع المتداولين؟ 

لا، التداول بالرافعة المالية مناسب فقط للمتداولين الذين يفهمون المخاطر ومستعدون لإدارة الخسائر المحتملة.

 

 

المصادر

 

• cryptohopper.com: Mastering Binance Leverage: A Step-by-Step Guide
• Fsocialcapitalmarkets.net: How To Leverage Trade Crypto On Binance !?
• coinrule.com: How To Set Leverage On Futures