التداول بالهامش في السوق السعودي

مع تطوير الأسواق المالية و إزدياد الوعي الإستثماري بين الشركات والأفراد زادت أهمية التداول بالهامش في السوق السعودي، حيث أنه يعطي للمستثمرين فرصة فتح مراكز أكبر، وذلك ما يسمح به رأس المال المتوفر لديهم، مما يجعلهم يتمكنون من تحقيق أرباح مضاعفة عند تحقيق التوقعات الصحيحة.

إن التداول بالهامش يحمل مخاطر كبيرة تستدعي المهارة في إدارة الاستثمارات، حيث أن الخسائر يمكن من أن تتضاعف بنفس القدر الذي يمكن أن يتضاعف فيه الربح، فلذلك يجب على المستثمرين فهم القوانين والآليات التي تحكم ذلك النوع من التداول، والالتزام بالمعايير والإرشادات التي تضعها هيئة السوق المالية السعودية لضمان استثمارات فعالة وآمنة للغاية.

ما هو التداول بالهامش في السوق السعودي؟

يعتبر التداول بالهامش أسلوب استثماري يسمح للمستثمرين بشراء الأصول المالية باستعمال الأموال المقترضة من الوسيط المالي لزيادة قدرتهم الشرائية وزيادة العائدات المحتملة، ويتم ذلك النوع من التداول عن طريق فتح حساب هامش عند الوسيط، ويقوم المستثمر بإيداع مبلغ مالي كضمانة، ويعرف بالهامش الأولي، وعلى حسب ذلك المبلغ، يسمح الوسيط للمستثمر باقتراض مبلغ إضافي، وذلك يمكنه من شراء كميات أكبر من الأسهم ويتمكن من شراؤه برأس المال المتوفر له فقط.

 

التداول بالهامش يعد سلاح ذو حدين، فمن ناحية من الممكن أن تزيد الأرباح بشكل كبير في حالة تحريك الأسعار في الاتجاه المتوقع من المستثمر. من ناحية أخرى، تحمل تلك الأداة الاستثمارية مخاطر عالية، حيث من الممكن أن تزيد الخسائر في حالة تحريك الأسعار بخلاف توقعات المستثمر. 

في حالة تحمل خسائر كبيرة، فيطلب الوسيط من المستثمر إضافة العديد من المال إلى حساب الهامش، ويعرف بنداء الهامش، وإلا سوف يضطر لبيع الأصول لكي يتم تغطية القرض.

يتم في السوق السعودي تنظيم التداول بالهامش من  هيئة السوق المالية التي تقوم بوضع معايير وضوابط تضمن حماية المستثمرين وتجنب المخاطر.

مميزات التداول بالهامش في السوق السعودي

التداول بالهامش في السوق السعودي اليوم يستحوذ على نسبة عالية للغاية من إجمالي معاملات التداول في المملكة السعودية والعالم بأكمله، وذلك نتيجة طبيعية للقفزة الكبيرة التي أحدثها التداول الإلكتروني من وقت ظهوره، وكل هذا يرجع في الأساس إلى تنوع وتعدد المميزات التي ينفرد بها التداول بالهامش وأبرزها ما يلي:

• إتاحة فرصة للبدء في التداول عن طريق إيداعات صغيرة أو إيداعات متوسطة.
• تتمكن من مضاعفة القدرات الشرائية للإيداعات الأولى.
• وصول أسرع وأسهل إلى أكبر أسواق الأموال العربية والعالمية.
• توفير الكثير من أساليب وأدوات التحوط من المخاطر.
• التحكم الكبير في إدارة صفقات التداول من خلال المنصات الرقمية.
• تعدد مصادر تعليم التداول بالهامش وصول إلى الاحتراف.
• القدرة الكبيرة على بناء محفظة استثمارية  ذات أصول متداولة مختلفة.

كيفية اختيار أفضل منصات التداول بالهامش في السوق السعودي؟

إن اختيار أهم وأفضل منصات التداول بالهامش في السوق السعودي يحتاج إلى مراعاة عوامل أساسية عديدة لضمان تجربة استثمارية آمنة وفعالة للغاية، ومن تلك العوامل ما يلي:

• يجب التأكد من أن المنصة مرخصة من هيئة السوق المالية السعودية، لأن هذا يضمن التزامها بكل المعايير القانونية وحماية أموال المستثمرين. كما يجب فحص سجل المنصة وسمعتها في السوق عن طريق مراجعة آراء وتقييمات المستخدمين الآخرين.
• يجب الإطلاع على تكاليف التداول، والعمولات والرسوم، حيث تؤثر تلك التكاليف على الأرباح المحتملة مباشرة.
• يلزم اختيار منصة تقدم هيكل رسوم معقول وواضح بدون رسوم مخفية.
• يجب التحقق من أن المنصة توفر أدوات تقنية وتحليلية حديثة.
• إضافة إلى أنه يجب أن توفر المنصة خيارات مختلفة للإيداع والسحب، بما يتناسب مع متطلبات المستثمرين وتفضيلاتهم.
• باتباع تلك المعايير، يتمكن المستثمرين من اختيار أفضل منصات التداول بالهامش في المملكة العربية السعودية، وذلك ما يساعد على تحقيق أهدافهم الاستثمارية بفاعلية كبيرة وبأمان.

ما هي أهم استراتيجيات التداول بالهامش الفعالة؟

بعد ما تعرفنا على مميزات التداول بالهامش في السوق السعودي، سوف نتعرف الآن على أهم وأبرز استراتيجيات التداول بالهامش الفعالة من خلال النقاط التالية:

• يلزم امتلاك أهداف محددة وواضحة يراد تحقيقها من قبل البدء في التداول وبعد ذلك التعرف على الاستراتيجية المتوافقة مع هذه الأهداف.
• يجب أن تكون أهداف التداول واقعية وحقيقية وفي نفس الوقت قابلة إلى القياس، حيث أن ذلك يسهل تقييم النتائج المحققة ومعدل التقدم في اتجاه الأهداف.
• استراتيجيات التداول تختلف في العديد من النواحي، وإن تطبيق كل منها يحتاج إلى أساليب والتزامات متنوعة فلذلك يستحسن اختيار استراتيجية تداول تتناسب مع شخصية وأسلوب وخبرة المتداول.
• يجب أن يكون المتداول مرن في كل قراراته ويكون على علم بالأساليب الأكثر استراتيجية، بحيث يتمكن من الانتقال من واحدة إلى الأخرى لتتناسب مع المستجدات الطارئة، إضافة إلى تغيرات اتجاهات السوق.
• مهما كانت استراتيجية التداول بالهامش المتبعة يلزم الاهتمام بوضع خطة معينة لإدارة كل المخاطر المحتملة وتفعيل أوامر وقف الخسائر.

الأخطاء الشائعة في التداول بالهامش وكيفية تجنبها

من خلال السطور التالية سوف نتعرف على الأخطاء الشائعة في التداول بالهامش:

• العشوائية تعتبر أول عدو للنجاح في أي مجال وبالتحديد التداول بكل أشكاله، فلذلك يجب أن يكون لديك خطة كاملة ورؤية واضحة من البداية لتفادي الارتباك والتخبط في وقت التداول.
• الاندفاع والتسرع يكونا سبب في الكثير من الأخطاء، حيث ينصح الخبراء بالاستفادة من الأرصدة الافتراضية وحساب التداول التجريبي في اختبار فعالية استراتيجيات التداول من قبل تطبيقها من خلال حساب تداول حقيقي.
• إن إهمال إدارة المخاطرة وتعيين نقاط وقف الخسائر يكون سبب في نتائج وخيمة خصوصاً في التداول بالهامش، حيث أن ذلك الأمر يكون سبب في خسارة الرصيد بالكامل في حالة تحرك سعر الأصل المتداول في اتجاه عكسي للمتوقع.
• التأثير العاطفي  يدفع المتداولون في الكثير من الأوقات إلى اتخاذ قرارات خاطئة، حيث يمكن تجنب هذا الأمر بالتدريب على تحييد العاطفة في وقت اتخاذ قرارات فتح أو إغلاق المراكز، إضافة إلى إمكانية الاعتماد بشكل جزئي على كل برامج التداول الآلي.

أشهر الشركات المالية المرخصة من هيئة سوق المال السعودية

من خلال النقاط التالية سوف نتعرف على أشهر وأفضل الشركات المالية المرخصة من هيئة سوق المال السعودية:

منصة ايفيست evest

تقييم Evest إيفست هو 4.9/5 فهي تعتبر من منصات التداول التي تعمل على تقديم خدماتها في منطقة الشرق الأوسط وكل دول الخليج، وذلك مع اهتمامها بتقديم خدمات تداول الأسهم بحسابات ممتازة جداً، كما أن تلك المنصة توجد أعلى قائمة خيارات المتداولين بسبب اختلاف الأصول، والمرونة والشفافية.

 

هذه المنصة تعرض أنواع كثيرة من الحسابات ومن مزاياها فرض صفر عمولة على تداول الأسهم، إضافة إلى ذلك، تقوم بتوفير مزايا استثمارية للعملة عن طريق سلة الاستثمار.

مميزات منصة ايفيست evest

• تمتلك المنصة حسابات بنكية محلية في المملكة السعودية.
• إضافة إلى توفير دورات تدريبية ومدراء حسابات.
• أكاديمية تداول متقدمة للغاية وحديثة.

عيوب منصة ايفيست evest

• العيب الوحيد في تلك المنصة هو أن الترخيص دولي فقط.

منصة افاتريد avatrade

تعتبر منصة افاتريد AvaTrade من أحد أقدم وأفضل شركات التداول حول العالم، حيث أن تلك المنصة تأسست في عام 2006، وتعتبر من الشركات الرائدة بمجال تداول العملات الأجنبية، حيث أنها تسمح بتداول خمسة وخمسون زوج من أزواج عملات الفوركس المختلفة، إضافة إلى ذلك سبعة عشر زوج من عقود الفروقات. 

 

ينصح بالاعتماد على منصة AvaTrade لأنها تعد وسيط مالي مميز لبداية الاستثمار في سوق الأموال، حيث أنها تعد من أفضل منصات التداول عبر الانترنت من حيث السمعة الحسنة والمصداقية، إضافة إلى أنها حصلت على جوائز كثيرة وأبرزها أفضل دعم للعملات وأحسن نظام إنذار، إضافة إلى أفضل مزود لتداول السندات المالية وأفضل منصة تداول فوركس في العالم.

مميزات منصة افاتريد ِAvatrade ِ

من ميزات منصة افاتريد Avatrade  ما يأتي:

• التراخيص محلية – ADGM.
• حسابات إسلامية حديثة جداً.
• شركة تداول خيارات الفانيلا”Vanilla options”.

عيوب منصة أفاتريد avatrade

• إن الفوارق السعرية لحسابات التجزئة تنافسية للغاية ولكنها مختلفة عن قادة الصناعة.
• ذات تصميم بطيء للغاية لا يتطابق مع التصميم سريع الاستجابة لأنها بنسخة الهاتف المحمول.

منصة اكسيا axia

تقييم Axia Investments أكسيا إنفستمنتس هو 4.9 حيث تعد وسيط من خلال الإنترنت تقوم بتوفير الوصول إلى التداول في أكثر من 400 سوق مالي عن طريق فئات الأصول المختلفة، ومنها المؤشرات والفوركس، إضافة إلى السلع والأسهم، وأيضاً العقود مقابل الفروقات، حيث أن الوسيط يوفر لك منصة تداول متطورة للغاية وسهلة في الاستعمال حتى تتمكن من الوصول إلى الأسواق من كل أجهزتك بكل سهولة، إضافة إلى ذلك، وجود خيارات كثيرة لحسابات التداول لكي يتم الاختيار منها.

 

منصة أكسيا سوف تجعلك تتمكن من إيجاد الكثير من الموارد التعليمية المتاحة بشكل مجاني على الموقع الخاص بها، إضافة إلى أنه يوجد خيار الحساب التجريبي مجاناً الذي يكون وسيلة مميزة لتجربة الوسيط وممارسة التداول على منصاته.

مميزات منصة أكسيا

من مزايا منصة أكسيا ما يلي:

• متوسط تقييم المستخدمين يكون ممتاز، حيث أنه “3.3 نجوم من 5”.
• إضافة إلى ذلك، تقييم الخبراء يكون متوسط إلى إيجابي “55.50%”.
• إضافة إلى أنها تقدم مجموعة متنوعة من خدمات التداول والاستثمار.
• تقوم بتوفير منصات تداول متطورة وكثيرة جداً.
• تلك المنصة توفر دعم عملاء متاح على مدار 24 ساعة كل أيام الأسبوع.

عيوب منصة اكسيا Axia 

• لا يتوفر في المنصة جميع الميزات والأدوات المتقدمة والحديثة المتوفرة في بعض المنصات الأخرى.
• من الممكن أن يواجه بعض الأشخاص تأخير في عمليات الأيداع أو عمليات السحب بسبب القيود القانونية.
• كما يمكن أن تكون رسوم العمولات أعلى مقارنة بالشركات الأخرى.

منصة ورلد كابيتال world capital 1

تقييم WorldCapital1 وورلد كابيتال 1 هو 4.9/5 فهي تعتبر منصة تداول مصممة خصيصاً لتلبية كل متطلبات الجمهور العربي، وذلك لأن واجهتها سهلة في الاستعمال وتمتلك مجموعة هائلة من أدوات التداول والدعم المخصص لها.

هذه المنصة تسعى إلى توفير تجربة تداول سهلة للغاية ومجزية لكل المتداولين العرب، ومن أحد أبرز مميزاتها المهمة هي تقديم دعم واضح للغة العربية، حيث أن كل المتداولون العرب يمكنهم الوصول إلى بيانات السوق المتنوعة والرسوم البيانية وأدوات التداول بكل سهولة وبدون أي صعوبات في اللغة أو صعوبات في الإستعمال.

 

إضافة إلى أن تلك المنصة عبارة عن مجموعة شاملة من أدوات التداول، وهذا ما يسمح للمتداولين العرب من تنويع المحافظ الاستثمارية الخاصة بهم واكتشاف الأسواق المتنوعة، حيث أن المتداولين يمكنهم الوصول إلى مجموعة هائلة من الأصول، إضافة إلى ذلك، العملات والسلع والمؤشرات وأيضاً العملات المشفرة، وهذا الأمر يضمن التنوع وحصول المتداولون على فرص هائلة للاستفادة من تحركات السوق جميعها واتخاذ قرارات تداول مستنيرة.

مميزات منصة ورلد كابيتال

مزايا منصة ورلد كابيتال هي كما يأتي:

• هذه المنصة تقدم لك فروق أسعار ضيقة يمكن أن تبدأ من 0.1 نقطة، إضافة إلى عمولات قليلة، ورافعة مالية عالية تصل إلى 1:500، وهذه الشروط تضمن لك تداول فعال من حيث التكاليف ويمكن للمتداولين تحقيق أقصى قدر من استراتيجيات التداول الخاصة بهم.
• إضافة إلى ذلك، الحماية من الرصيد السلبي، حيث أن هذه الميزة تكون بمثابة شبكة أمان، وهذا الأمر يضمن لك عدم خسارة العملاء أكثر من أرصدة الحسابات الخاصة بهم، وهذا أمر مهم جداً في إدارة المخاطر.
• كما أن الوسيط يعمل على توفير مكتبة هائلة من المواد التعليمية، إضافة إلى ذلك  الندوات عن طريق الكتب الإلكترونية والإنترنت، والبرامج التعليمية، لتلبية كل متطلبات المتداولون من جميع المستويات وتعزيز معرفة التداول.
• تتمتع المنصة بواجهة قابلة للتخصيص، حيث أنه يمكن تخصيص منصات التداول على حسب التفضيلات الفردية، وهذا الأمر يساهم في تعزز تجربة المستخدم ويجعل التداول ذو كفاءة عالية.
• توفر المنصة أدوات تحليلية حديثة، إضافة إلى تحليل منتظم للسوق، وهذا ما يساعد المتداولون على اتخاذ قرارات ذكية.

عيوب ورلد كابيتال

• إن مجموعة المميزات والأدوات المتقدمة بالرغم من أنها مميزة ومفيدة، إلا أنها تعتبر أمر مربك جداً لكل المبتدئين الجدد في التداول.
• الرافعة المالية المرتفعة توفر للمتداول إمكانية ربح مرتفعة، ولكنها تأتي مع مخاطر عالية، حيث أنها لا تتناسب مع جميع المتداولين، وخصوصاً الغير قادرين على تحمل المخاطر.

ما هي مميزات اشهر منصة تداول الذهب في السعودية

بعد ما تحدثنا عن التداول بالهامش في السوق السعودي، سوف نتعرف الآن على مميزات اشهر منصة تداول الذهب في السعودية:

• تقدم حسابات بنكية محلية في المملكة العربية السعودية.
• مدراء حسابات، إضافة إلى دورات تدريبية مميزة للغاية.
• أكاديمية تداول متقدمة للغاية.

إيجابيات التداول في أرخص الأسهم في السوق السعودي

في سياق الحديث عن التداول بالهامش في السوق السعودي، سوف نتعرف الآن على مميزات وايجابيات التداول في أرخص الأسهم في السوق السعودي:

• قابلية تحقيق عوائد عالية للغاية إن كانت متداولة عند سعر أقل من قيمتها الفعلية.
• فرصة جيدة جداً للاستثمار في الشركات المتميزة والواعدة في القطاعات المختلفة.
• القدرة الكبيرة على الاستفادة من التغيرات السوقية.
• اختيار جيد جداً لبناء محفظة استثمار آمنة للغاية ومتنوعة.

 

ما هي أهم وأبرز المعايير لاختيار منصة التداول بالهامش؟

عند اختيار منصة تداول بالهامش يجب عليك إتباع عدة معايير، ومن تلك المعايير ما يلي:

• يجب أن تكون منظمة ومرخصة بشكل قانوني.
• انخفاض العمولات والرسوم المقدمة منها.
• إضافة إلى انخفاض مستوى نداء الهامش.
• يجب أن توفر سبريد منخفض للتداول.
• إتاحة فئات مختلفة من الأدوات المالية المتداولة.

هل يسمح بتداول العملات الرقمية في السعودية؟

يتسائل العديد هل يسمح بتداول العملات الرقمية في السعودية؟

لا لايسمح، حيث أن مؤسسة النقد العربي السعودي أصدرت تحذير قوي للغاية بشأن تداول عملة البيتكوين في السعودية، حيث إن هذه العملة لا تخضع إلى الرقابة القانونية من قبل أي سلطة مالية شرعية.

 

هذا الأمر يدل على أن تداول البيتكوين أو العملات الرقمية الأخرى غير مسموح بها بشكل تام في أراضي المملكة العربية السعودية، وعلى الرغم من هذا أعلنت مؤسسة النقد العربي السعودي في شهر أكتوبر سنة 2017 ميلاديً عن تنفيذ مشروع تجريبي لكي يتم إصدار عملة رقمية محلية الريال لكن لا يتم استعمالها إلا في المعاملات بين البنوك فقط.

 

إلى هنا نكون قد وصلنا إلى ختام مقالنا والذي من خلاله تم التحدث عن مميزات واستراتيجيات، إضافة إلى كيفية اختيار افضل منصات التداول بالهامش في السوق السعودي.

أسئلة شائعة

ما المقصود بالشراء بالهامش؟

ﺎﻟﺷراء ﺑﺎﻟﮭﺎﻣش يقصد به اﻹﺗﻔﺎق ﺑﯾن ﺷرﮐﺔ اﻟﺳﻣﺳرة وبين أﺣد ﻋﻣﻼﺋﮭﺎ ﻋﻟﯽ أن اﻟﺷرﮐﺔ تتولى ﺗوﻓﯾر اﻟﺗﻣوﯾل اﻟﻼزم ﻟكي يتم ﺳداد ﺟزء ﻣن ﺛﻣن اﻷوراق اﻟﻣﺎﻟﯾﺔ اﻟﻣﺷﺗراه ﻟﺣﺳﺎب ذلك اﻟﻌﻣﯾل.

هل يمكن التداول بدون هامش؟

بالتأكيد نعم، حيث تتمكن من التداول بدون الحاجة إلى الرافعة المالية مع الكثير من شركات تداول الأسهم والعملات الرقمية.