التداول بالهامش في السوق السعودي

مع تطوير الأسواق المالية و إزدياد الوعي الإستثماري بين الشركات والأفراد زادت أهمية التداول بالهامش في السوق السعودي، حيث أنه يعطي للمستثمرين فرصة فتح مراكز أكبر، وذلك ما يسمح به رأس المال المتوفر لديهم، مما يجعلهم يتمكنون من تحقيق أرباح مضاعفة عند تحقيق التوقعات الصحيحة.

إن التداول بالهامش يحمل مخاطر كبيرة تستدعي المهارة في إدارة الاستثمارات، حيث أن الخسائر يمكن من أن تتضاعف بنفس القدر الذي يمكن أن يتضاعف فيه الربح، فلذلك يجب على المستثمرين فهم القوانين والآليات التي تحكم ذلك النوع من التداول، والالتزام بالمعايير والإرشادات التي تضعها هيئة السوق المالية السعودية لضمان استثمارات فعالة وآمنة للغاية.

ما هو التداول بالهامش في السوق السعودي؟

يعتبر التداول بالهامش أسلوب استثماري يسمح للمستثمرين بشراء الأصول المالية باستعمال الأموال المقترضة من الوسيط المالي لزيادة قدرتهم الشرائية وزيادة العائدات المحتملة، ويتم ذلك النوع من التداول عن طريق فتح حساب هامش عند الوسيط، ويقوم المستثمر بإيداع مبلغ مالي كضمانة، ويعرف بالهامش الأولي، وعلى حسب ذلك المبلغ، يسمح الوسيط للمستثمر باقتراض مبلغ إضافي، وذلك يمكنه من شراء كميات أكبر من الأسهم ويتمكن من شراؤه برأس المال المتوفر له فقط.

التداول بالهامش يعد سلاح ذو حدين، فمن ناحية من الممكن أن تزيد الأرباح بشكل كبير في حالة تحريك الأسعار في الاتجاه المتوقع من المستثمر. من ناحية أخرى، تحمل تلك الأداة الاستثمارية مخاطر عالية، حيث من الممكن أن تزيد الخسائر في حالة تحريك الأسعار بخلاف توقعات المستثمر. 

في حالة تحمل خسائر كبيرة، فيطلب الوسيط من المستثمر إضافة العديد من المال إلى حساب الهامش، ويعرف بنداء الهامش، وإلا سوف يضطر لبيع الأصول لكي يتم تغطية القرض.

يتم في السوق السعودي تنظيم التداول بالهامش من  هيئة السوق المالية التي تقوم بوضع معايير وضوابط تضمن حماية المستثمرين وتجنب المخاطر.

مميزات التداول بالهامش في السوق السعودي

التداول بالهامش في السوق السعودي اليوم يستحوذ على نسبة عالية للغاية من إجمالي معاملات التداول في المملكة السعودية والعالم بأكمله، وذلك نتيجة طبيعية للقفزة الكبيرة التي أحدثها التداول الإلكتروني من وقت ظهوره، وكل هذا يرجع في الأساس إلى تنوع وتعدد المميزات التي ينفرد بها التداول بالهامش وأبرزها ما يلي:

• إتاحة فرصة للبدء في التداول عن طريق إيداعات صغيرة أو إيداعات متوسطة.
• تتمكن من مضاعفة القدرات الشرائية للإيداعات الأولى.
• وصول أسرع وأسهل إلى أكبر أسواق الأموال العربية والعالمية.
• توفير الكثير من أساليب وأدوات التحوط من المخاطر.
• التحكم الكبير في إدارة صفقات التداول من خلال المنصات الرقمية.
• تعدد مصادر تعليم التداول بالهامش وصول إلى الاحتراف.
• القدرة الكبيرة على بناء محفظة استثمارية  ذات أصول متداولة مختلفة.

كيفية اختيار أفضل منصات التداول بالهامش في السوق السعودي؟

إن اختيار أهم وأفضل منصات التداول بالهامش في السوق السعودي يحتاج إلى مراعاة عوامل أساسية عديدة لضمان تجربة استثمارية آمنة وفعالة للغاية، ومن تلك العوامل ما يلي:

• يجب التأكد من أن المنصة مرخصة من هيئة السوق المالية السعودية، لأن هذا يضمن التزامها بكل المعايير القانونية وحماية أموال المستثمرين. كما يجب فحص سجل المنصة وسمعتها في السوق عن طريق مراجعة آراء وتقييمات المستخدمين الآخرين.
• يجب الإطلاع على تكاليف التداول، والعمولات والرسوم، حيث تؤثر تلك التكاليف على الأرباح المحتملة مباشرة.
• يلزم اختيار منصة تقدم هيكل رسوم معقول وواضح بدون رسوم مخفية.
• يجب التحقق من أن المنصة توفر أدوات تقنية وتحليلية حديثة.
• إضافة إلى أنه يجب أن توفر المنصة خيارات مختلفة للإيداع والسحب، بما يتناسب مع متطلبات المستثمرين وتفضيلاتهم.
• باتباع تلك المعايير، يتمكن المستثمرين من اختيار أفضل منصات التداول بالهامش في المملكة العربية السعودية، وذلك ما يساعد على تحقيق أهدافهم الاستثمارية بفاعلية كبيرة وبأمان.

ما هي أهم استراتيجيات التداول بالهامش الفعالة؟

بعد ما تعرفنا على مميزات التداول بالهامش في السوق السعودي، سوف نتعرف الآن على أهم وأبرز استراتيجيات التداول بالهامش الفعالة من خلال النقاط التالية:

• يلزم امتلاك أهداف محددة وواضحة يراد تحقيقها من قبل البدء في التداول وبعد ذلك التعرف على الاستراتيجية المتوافقة مع هذه الأهداف.
• يجب أن تكون أهداف التداول واقعية وحقيقية وفي نفس الوقت قابلة إلى القياس، حيث أن ذلك يسهل تقييم النتائج المحققة ومعدل التقدم في اتجاه الأهداف.
• استراتيجيات التداول تختلف في العديد من النواحي، وإن تطبيق كل منها يحتاج إلى أساليب والتزامات متنوعة فلذلك يستحسن اختيار استراتيجية تداول تتناسب مع شخصية وأسلوب وخبرة المتداول.
• يجب أن يكون المتداول مرن في كل قراراته ويكون على علم بالأساليب الأكثر استراتيجية، بحيث يتمكن من الانتقال من واحدة إلى الأخرى لتتناسب مع المستجدات الطارئة، إضافة إلى تغيرات اتجاهات السوق.
• مهما كانت استراتيجية التداول بالهامش المتبعة يلزم الاهتمام بوضع خطة معينة لإدارة كل المخاطر المحتملة وتفعيل أوامر وقف الخسائر.

الأخطاء الشائعة في التداول بالهامش وكيفية تجنبها

من خلال السطور التالية سوف نتعرف على الأخطاء الشائعة في التداول بالهامش:

• العشوائية تعتبر أول عدو للنجاح في أي مجال وبالتحديد التداول بكل أشكاله، فلذلك يجب أن يكون لديك خطة كاملة ورؤية واضحة من البداية لتفادي الارتباك والتخبط في وقت التداول.
• الاندفاع والتسرع يكونا سبب في الكثير من الأخطاء، حيث ينصح الخبراء بالاستفادة من الأرصدة الافتراضية وحساب التداول التجريبي في اختبار فعالية استراتيجيات التداول من قبل تطبيقها من خلال حساب تداول حقيقي.
• إن إهمال إدارة المخاطرة وتعيين نقاط وقف الخسائر يكون سبب في نتائج وخيمة خصوصاً في التداول بالهامش، حيث أن ذلك الأمر يكون سبب في خسارة الرصيد بالكامل في حالة تحرك سعر الأصل المتداول في اتجاه عكسي للمتوقع.
• التأثير العاطفي  يدفع المتداولون في الكثير من الأوقات إلى اتخاذ قرارات خاطئة، حيث يمكن تجنب هذا الأمر بالتدريب على تحييد العاطفة في وقت اتخاذ قرارات فتح أو إغلاق المراكز، إضافة إلى إمكانية الاعتماد بشكل جزئي على كل برامج التداول الآلي.

أشهر الشركات المالية المرخصة من هيئة سوق المال السعودية

من خلال النقاط التالية سوف نتعرف على أشهر وأفضل الشركات المالية المرخصة من هيئة سوق المال السعودية:

شركة WrPro

تعتبر شركة WrPro واحدة من أبرز شركات التداول بفضل التزامها بتقديم خدمات مالية متطورة تلبي احتياجات جميع فئات المستثمرين، من المبتدئين إلى المحترفين. تتميز الشركة بتوفير مجموعة واسعة من الأدوات المالية التي تشمل تداول العملات الأجنبية (الفوركس)، والأسهم العالمية، والمؤشرات، والسلع مثل الذهب والنفط، بالإضافة إلى العملات الرقمية. تحتل WrPro مكانة مرموقة في السوق بفضل تنظيمها وترخيصها من قبل هيئة الخدمات المالية في موريشيوس (FSC)، مما يضمن شفافية وأمان العمليات التجارية. كما توفر المنصة خيارات متعددة للحسابات، مثل الحساب الكلاسيكي والذهبي والفضي والماسي، حيث يتم تصميم كل حساب لتلبية احتياجات وأهداف محددة للمستثمرين.

بفضل أدواتها التعليمية المتطورة ومنصة التداول المتميزة التي تعمل عبر الهواتف الذكية، يمكن للمستثمرين الوصول إلى الأسواق المالية العالمية بسهولة وفاعلية. إضافة إلى ذلك، تقدم الشركة دعمًا متعدد اللغات، بما في ذلك اللغة العربية، ما يجعلها الخيار الأمثل للمتداولين الذين يبحثون عن خدمة موثوقة وشاملة.

مميزات منصة WrPro

• تنوع الأصول المالية: تتيح المنصة تداول أكثر من 300 أصل مالي، بما في ذلك العملات الأجنبية، والأسهم، والسلع، والمؤشرات، والعملات الرقمية.
• خيارات حسابات مرنة: توفر أنواع حسابات متعددة تلبي احتياجات جميع فئات المتداولين، مع ميزات مثل إشارات التداول وخطط الاستثمار المباشرة.
• الأمان والشفافية: الشركة مرخصة من هيئة الخدمات المالية في موريشيوس (FSC)، مما يضمن حماية أموال العملاء.
• أدوات تعليمية متطورة: تضم المنصة أكاديمية متخصصة تحتوي على فيديوهات تدريبية تغطي جميع مستويات الخبرة.
• منصة تداول متقدمة: يمكن الوصول إلى المنصة عبر تطبيقات مخصصة لأنظمة iOS وAndroid، مما يضمن مرونة وسهولة التداول.
• دعم عملاء متعدد اللغات: توفر الشركة دعمًا متكاملاً باللغتين العربية والإنجليزية، مع خطوط اتصال مباشرة لدول الخليج العربي.
• عدم وجود رسوم خفية: تتميز المنصة بالشفافية الكاملة في جميع العمليات المالية.
• إشارات تداول يومية: تقدم إشارات وتحليلات يومية تساعد العملاء على اتخاذ قرارات تداول ذكية.

إيداع: $250

أصول: 5000+

• تنظمها MISA
• 30% بونص على الإيداع (لعملاءنا فقط)
• أول 3 صفقات محمية
• سبريد “0” لأول أسبوع
• 0٪ عمولة تداول الأسهم المحلية والعالمية

فتح حساب

ما هي مميزات اشهر منصة تداول الذهب في السعودية

بعد ما تحدثنا عن التداول بالهامش في السوق السعودي، سوف نتعرف الآن على مميزات اشهر منصة تداول الذهب في السعودية:

• تقدم حسابات بنكية محلية في المملكة العربية السعودية.
• مدراء حسابات، إضافة إلى دورات تدريبية مميزة للغاية.
• أكاديمية تداول متقدمة للغاية.

إيجابيات التداول في أرخص الأسهم في السوق السعودي

في سياق الحديث عن التداول بالهامش في السوق السعودي، سوف نتعرف الآن على مميزات وايجابيات التداول في أرخص الأسهم في السوق السعودي:

• قابلية تحقيق عوائد عالية للغاية إن كانت متداولة عند سعر أقل من قيمتها الفعلية.
• فرصة جيدة جداً للاستثمار في الشركات المتميزة والواعدة في القطاعات المختلفة.
• القدرة الكبيرة على الاستفادة من التغيرات السوقية.
• اختيار جيد جداً لبناء محفظة استثمار آمنة للغاية ومتنوعة.

ما هي أهم وأبرز المعايير لاختيار منصة التداول بالهامش؟

عند اختيار منصة تداول بالهامش يجب عليك إتباع عدة معايير، ومن تلك المعايير ما يلي:

• يجب أن تكون منظمة ومرخصة بشكل قانوني.
• انخفاض العمولات والرسوم المقدمة منها.
• إضافة إلى انخفاض مستوى نداء الهامش.
• يجب أن توفر سبريد منخفض للتداول.
• إتاحة فئات مختلفة من الأدوات المالية المتداولة.

هل يسمح بتداول العملات الرقمية في السعودية؟

يتسائل العديد هل يسمح بتداول العملات الرقمية في السعودية؟

لا لايسمح، حيث أن مؤسسة النقد العربي السعودي أصدرت تحذير قوي للغاية بشأن تداول عملة البيتكوين في السعودية، حيث إن هذه العملة لا تخضع إلى الرقابة القانونية من قبل أي سلطة مالية شرعية.

هذا الأمر يدل على أن تداول البيتكوين أو العملات الرقمية الأخرى غير مسموح بها بشكل تام في أراضي المملكة العربية السعودية، وعلى الرغم من هذا أعلنت مؤسسة النقد العربي السعودي في شهر أكتوبر سنة 2017 ميلاديً عن تنفيذ مشروع تجريبي لكي يتم إصدار عملة رقمية محلية الريال لكن لا يتم استعمالها إلا في المعاملات بين البنوك فقط.

إلى هنا نكون قد وصلنا إلى ختام مقالنا والذي من خلاله تم التحدث عن مميزات واستراتيجيات، إضافة إلى كيفية اختيار افضل منصات التداول بالهامش في السوق السعودي.

أسئلة شائعة