ماهو الفوركس وأبرز الإيجابيات والسلبيات

ماهو الفوركس؟

ماهو forex هو اختصار لـ Foreign Exchange Market والمقصود به سوق صرف العملات الأجنبية، ويرمز له أيضًا بـ FX الفوركس من أشهر الأسواق المالية في العالم التي يتم فيه تداول وتبادل عملة مقابل عملة أخرى، فشبكة الفوركس تضم مجموعة من المشترين والبائعين الذين يتفقون على تحويل العملات بسعر متفق عليه. بجانب ذلك يعتمد هذه العملية البنوك المركزية والشركات الكبرى لتحويل عملة إلى عملة أخرى.

يتم تحويل عدد كبير من العملات الأجنبية بشكل يومي بهدف تحقيق الأرباح، مع العلم أن زيادة العرض والطلب قد تؤثر على أسعار العملات.

أهمية فهم سوق الصرف الاجنبي؟

كما ذكرنا في الفقرة السابقة فإن سوق الصرف الأجنبي من أشهر الأسواق المالية، لذلك يعد فهم هذا الأصل مالي أمر بالغ الأهمية، للأسباب التالية: 

• يعتبر سوق الصرف الأجنبي أكبر سوق مالي في العالم حيث يتم فيه تداول العملات الأجنبية بقيمة تفوق تريليون الدولارات يوميًا، فهم كيفية عمل هذا السوق وتحديد العوامل التي تؤثر عليه سيساعد المتداولين على اتخاذ قرارات تداولية مدروسة.
• قرارات البنوك المركزية والسياسات الاقتصادية للدول من شأنها أن تؤثر بشكل كبير على قيمة العملات الأجنبية، لذلك فهم كيفية تحليل هذه السياسات وتقدير تأثيرها على العملات يمكن أن يكون مفتاحا للتنبؤ باتجاهات السوق.
• تداول الفوركس محفوفا بالمخاطر المالية وفهم هذه المخاطر وكيفية إدارتها يمكن أن يساعد المتداولين على تقليل الخسائر وزيادة الأرباح المحتملة.
• تداول العملات الأجنبية يمكن أن يكون جزءا من استراتيجية التنويع في الاستثمار، حيث يمكن للمستثمرين تحقيق مزيد من التوازن وتقليل المخاطر من خلال الاستثمار في أصول مالية مختلفة.

ماهو سوق الفوركس

قد يهتم كل متداول بالبحث عن معلومات عن سوق الفوركس وهو سوق عالمي لا مركزي أي أنه لا يتم إدارته من قبل سلطة مركزية، يتم تداول الفوركس خارج البورصة عبر شبكة كبيرة من البنوك في مختلف المراكز المالية حول العالم التي تتمثل في نيويورك، طوكيو، سيدني، لندن، كما أن سوق العملات من الأسواق المالية المتقلبة ويتم متابعة أسعار العملات عبر شبكة الإنترنت. 

سوق الفوركس لا ينام أي يعمل على مدار 24 ساعة خلال 5 أيام في الأسبوع من الإثنين حتى الجمعة ويغلق يومي السبت والأحد كعطلة نهاية أسبوع عالمية. 

علمًا بأن يمر التداول داخل سوق الفوركس بأربع فترات تتمثل في فترة التداول الأمريكية، والأوروبية والآسيوية، والأسترالية.

بدأ نظام المقايضة وهو بداية التفكير في أسلوب التبادل مقابل العملة أو أي شء ثمين منذ القدم ولكن كان يتم المقايضة وتبادل سلعة مقابل سلعة لعدم وجود نقود، وبعد ذلك تطور الأمر وأصبح نظام المقايضة باستخدام الأحجار الكريمة والقواقع في عمليات التجارة بمعنى أوضح تحدد هذه الأدوات قيمة السلع بعدد معين من الأحجار أو القواقع. 

مع تطور العصر ومرور السنوات تطور الأمر وأصبح يتم الأمر بتبادل الذهب والفضة والمعادن الثمينة كقيمة للسلع، ثم اتجه التجار لاستخدام العملات الورقية وكانت هذه هي بداية ظهور العملات الورقية. 

آلية عمل سوق الفوركس

سوق الفوركس لا مركزي فلا يتم تداوله داخل البورصات، ولكن يتم التداول عبر شبكة عالمية من البنوك المركزية المُوزعة على 4 مراكز رئيسية حول العالم. الجدير بالذكر أن سوق الفوركس يتأثر بالعرض والطلب فعندما يتم شراء عملة يزداد الطلب عليها وهذا يؤدي لارتفاع سعرها، وبالتالي عندما يتم بيع عملة يزداد العرض عليها وهذا يؤدي لانخفاض سعرها. 

هناك أنواع مختلفة من أسواق الفوركس لكل منها أدائها وخصائصها، وتتمثل هذه الأسواق في التالي: 

1. سوق الفوركس الفوري: تظهر ماهية عمله من اسمه الفوري أي الذي تتم فيه الصفقة خلال ثواني، وهو عبارة عن تبادل مالي لزوج من العملات يحدث عند نقطة محددة لتسوية عملية التبادل.
2. سوق الفوركس الآجل: يتم فيه الاتفاق على بيع أو شراء عملة محددة بسعر محدد على أن يتم تنفيذ هذه الاتفاق في المستقبل بتاريخ محدد.
3. سوق الفوركس المستقبلي: نفس ماهية عمل سوق الفوركس الآجل ولكن يختلف في أن العقود المستقبلية تكون مُلزمة قانونيًا، يتم فيه شراء أو بيع عملة محدد بسعر محدد بتاريخ محدد مستقبلًا.
4. خيارات العملات الأجنبية: الخيارات يتم فيها شراء أو بيع العملات في تاريخ محدد، ولكن هنا المشتري غير ملزم بالشراء أو البيع إذا تغير موقفه، ولكن لابد من حسم الأمر قبل حلول التاريخ المتفق عليه.

ما الذي يحرك سوق الفوركس؟ 

يضم سوق الفوركس مجموعة من العملات المختلفة من حول العالم لذلك يجد المتداول صعوبة في التنبؤ بأسعار صرف العملات بسبب وجود عدة عوامل قد تؤثر في حركة الصرف وسعر العملات، وهذا ليس في سوق الفوركس فقط ولكن هذا يحدث في معظم الأسواق المالية. أبرز ما يؤثر في الفوركس هو معدل العرض والطلب. لذلك لابد أن تفهم كمتداول في الفوركس ما العوامل التي تحرك سوق الفوركس: 

1. البنوك المركزية: تتحكم البنوك المركزية في معدل الطلب على العملات، وهي التي تتحكم في الإعلان عن التدابير التي ستؤثر في سعر العملات المتوفرة بالبنوك المركزية.
2. التقارير الإخبارية: يميل المستثمرين ورجال الأعمال إلى الاستثمار في بعض الاقتصادات القوية في الدول، لذلك في حالة حدوث أمر اقتصادي إيجابي في أحد الدول قد يؤثر هذا على سعر عملتها ويزيد من الطلب عليها، وبالتالي ستؤثر الأخبار الاقتصادية السلبية على انخفاض سعر العملة.
3. مُيول الأسواق: بناًء على الوضع الاقتصادي قد تتغير مُيول الأسواق، وقد تؤثر بشكل كبير على ارتفاع سعر العملات إذا اعتقد المتداول أن العملة تتجه في اتجاه محدد فسيتم التداول وفقًا لذلك وسيزداد الطلب على العملة، قد يهمك التعرف على حكم تداول الفوركس.

من يتداول في سوق الفوركس 

سوق الفوركس سوق مالي كبير من حيث السيولة وحجم التداول، فلا يمكن مقارنة سوق الفوركس بأي سوق مالي آخر من حيث السيولة، ويضم سوق الفوركس أهم المتداولين والمستثمرين الذين يتمثلون في التالي:

• البنوك الخاصة.
• الوسطاء.
• المتداولين.
• المؤسسات والشركات الكبرى.
• البنوك المركزية.
• مستثمري الصناديق المتداولة في البورصة.

أهمية تحليل العملات

تحليل العملات الأجنبية هو مفتاح النجاح الذي يتعلق بنجاح صفقتك، فيساعد على اتخاذ قرارات مالية مدروسة بناًء على توقعات حركة أسعار العملات، وهناك طريقتان أساسيتان لتحليل العملات، هما: 

1. التحليل الأساسي

التحليل الأساسي للعملات الأجنبية يركز على تقييم العوامل الاقتصادية والسياسية ومالية التي تؤثر على قيمة العملات، هذا التوع من التحليل يهدف إلى فهم الأسباب الكاملة وراء تحركات العملات وتوجهاتها على المدى الطويل، ومن بعض العناصر الأساسية التي يتم التركيز عليها في التحليل الأساسي للعملات: 

• معدلات البطالة.
• التضخم.
• الحروب.
• الكوارث الطبيعية.
• مبيعات التجزئة.
• الناتج المحلي الإجمالي.
• الميزان التجاري.

2. التحليل الفني 

التحليل الفني للعملات الأجنبية يستند إلى دراسة تحركات أسعار العملات على فترات زمنية باستخدام الرسوم البيانية والمؤشرات الفنية بهدف تحديد الاتجاهات المستقبلية للأسعار، ومن بين العناصر الرئيسية التي يتم التركيز عليها في التحليل الفني: 

• تستخدم الرسوم البيانية لعرض تحركات الأسعار على مدار فترات زمنية مختلفة، تساعد هذه الرسوم على توضيح اتجاهات الأسعار المحتملة.
• المؤشرات الفنية تشمل مجموعة متنوعة من المؤشرات التي تساعد في تحليل الأسعار وتحديد نقاط الدخول والخروج من الصفقات.

بشكل عام يعتمد المتداولين على التحليل الأساسي لتحليل العوامل الاقتصادية الخاصة ببلد العملة، في حين أن التحليل الفني يستند إلى التنبؤ بحركة أسعار العملات بناًء على بعض الأدوات الفنية كأنماط الرسوم البيانية.

رموز العملات الأجنبية

العملات الأجنبية تلعب دورا حيويا في الاقتصاد العالمي، حيث يتم تداولها عبر العديد من الأسواق المالية العالمية، وعادة يتم الاهتمام بـ 8 عملات تعد الأهم والأبرز، وهما: 

1. الدولار الأمريكي USD عملة الولايات المتحدة الأمريكية.
2. اليورو EUR وهي عملة دول الاتحاد الأوروبي.
3. الجنيه الاسترليني GBP وهي عملة بريطانيا.
4. الين الياباني JPY عملة اليابان.
5. الدولار الأسترالي AUD عملة استراليا.
6. الدولار النيوزلندي NZD عملة نيوزيلندا.
7. الدولار الكندي CAD عملة كندا.
8. الفرنك السويسري CHF عملة سويسرا.

ما هي أزواج العملات الأجنبية

يعتمد تداول الفوركس على تداول أزواج العملات حيث يتم التداول من خلال شراء عملة مع بيع عملة أخرى أو استبدالها، ويطلق على زوج العملات العملة الأساسية وهي العملة الأولى من زوج العملات وعملة التسعير هي العملة الثانية في زوج العملات، مع العلم أن أزواج العملات تتكون من 3 أنواع رئيسية يتم تداولها: 

1. أزواج العملات الرئيسية وتضم 7 من أزواج العملات الرئيسية، ويعتبر الدولار الأمريكي العملة الأساسية أو عملة التسعير في جميع أزواج العملات الرئيسية، فتكون كالتالي USD\JPY, EUR\USD, USD\CHF, GBP\USD.
2. أزواج العملات الثانوية وتعرف أيضً باسم الأزواج المتقاطعة، وتمثل مجموعة من أزواج العملات التي لا تضم الدولار الأمريكي كعملة أساسية أو عملة تسعير بها، فتكون كالتالي: EUR\GBP, GBP\JPY, EUR\CHF.
3. أزواج العملات النادرة وهي أزواج عملات تتكون من عملة رئيسية بجانب عملة من أحد الدول الناشئة، وتكون كالتالي: USD\PLN, GBP\MXN, EUR\CZK.

بعض المفاهيم الهامة في سوق الفوركس 

عالم الفوركس كبير ومعقد يضم عدد كبير من المفاهيم الهامة التي تحتاج إلى فهم وتحليل دقيق، وتتمثل في التالي: 

1. الفارق: يمثل الفرق بين سعر البيع وسعر الشراء، فعندما يبدأ المتداول بفتح مركز فسوف يعرض عليك سعران إذا كنت ترغب في فتح مركز فسوف تتداول بسعر الشراء ويكون مرتفع عن سعر السوق، أما إذا كنت ترغب بفتح مركز بيع فسوف تتداول بسعر البيع ويكون أقل من سعر السوق.
2.  الحصص lots: تمثل الحصة داخل سوق الفوركس 100.000 وحدة من العملة الأساسية، وعادة ما تكون الحصص عبارة عن دفعات من العملة التي تستخدم للتداول.
3.  الرافعة المالية: أحد تقنيات المضاربة التي تعتمد على مضاعفة رأس مال المتداول للحصول على ارباح عالية دون الحاجة لدفع قيمة التداول كاملة.
4. الهامش: الهامش هو جزء أساسي من التداول بالرافعة المالية وهو عبارة عن مبلغ إيداع صغير يضعه المتداول عند استخدام الرافعة المالية لبدء فتح مركز والابقاء عليه.
5. النقطة PiP: تمثل النقطة الوحدات المستخدمة لقياس حركة زوج الفوركس، وتمثل عادة تغير رقم واحد في المكان العشري الرابع لزوج العملة، فمثلا GBP\USD تحرك من 1.35361$ إلى 1.35371$ فهذا التغير يمثل نقطة واحدة.

استراتيجيات التداول في الفوركس

تمثل استراتيجيات تداول الفوركس خريطة أو أساس يتبعه المتداول للتوجيه لقرارات تداول صحيحة، ويكون الهدف من الاستراتيجية هو الحصول على عائد مالي أمبر وتقليل المخاطر المرتبطة بتداول الفوركس، ومن بين أبرز الاستراتيجيات في تداول الفوركس: 

1. التداول اليومي

استراتيجية قصيرة المدى لا يتعدى الأطر الزمني لها بضع ساعات، فيتم من خلالها فتح وإغلاق عدة صفقات في نفس اليوم دون الحاجة إلى الإبقاء على المركز لليوم التالي، تعتمد هذه الاستراتيجية بشكل كبير على التحليل الفني واستخدام الأدوات الفنية كالمؤشرات وأنماط الرسوم البيانية لتوضيح تحركات الأسعار. 

2. تداول السكالبينج 

أحد استراتيجيات التداول في الفوركس التي تعتمد على فتح وإغلاق صفقات بشكل سريع، وهنا يكون هدف المتداول جني نقاط لربح الصفقة وإجراء عدة صفقات على نفس النمط، مع العلم أن هذه الاستراتيجية تتطلب السرعة في اتخاذ القرارات لذلك فهي مناسبة أكثر للمتداولين المحترفين.

3. تداول السوينج 

تختلف هذه الاستراتيجية عن السكالبينج والتداول اليومي، حيث تعتمد على فتح صفقات تستمر من يوم لعدة أسابيع بهدف الاستفادة من تقلبات الأسعار، ويعتمد المتداولين في هذه الاستراتيجية على التحليل الفني والأساسي فيدرسون الأوضاع الاقتصادية والعوامل السياسية المؤثرة على العملة، بجانب دراسة المؤشرات الفنية وتحركات الأسعار وتوقع اتجاه الأسعار في الأيام القادمة، تتطلب هذه الاستراتيجية وقت ومجهود ومراقبة تحركات الأسعار بشكل مستمر.

4. إستراتيجية الشراء والاحتفاظ

هذه الاستراتيجية في سوق الفوركس تهتم بتحقيق الأرباح على المدى الطويل، فيقوم المتداول بشراء زوج العملات والاحتفاظ به لمدة طويلة قد تصل لأشهر ولسنوات، ويعتمد على التحليل الفني والأساسي لتوقع سعر مناسب لاتخاذ قرار بيع زوج العملات.

لماذا تتداول الفوركس

تتنوع طرق تداول الفوركس داخل سوق العملات ولكن كافة الطرق تتبع آلية عمل واحدة وهي شراء عملة وبيع أخرى وهي طريقة تقليدية للتداول، يتم إجراء العديد من التعاملات داخل سوق الفوركس يوميًا وهذا يرجع إلى بعض الإيجابيات الخاصة بالفوركس وتتمثل في التالي: 

• سوق الفوركس من أكبر الأسواق المالية في العالم، وهذا يجعله عالي السيولة، فيمكنك البيع والشراء بسهولة.
• يعمل سوق الفوركس على مدار 24 ساعة خلال 5 أيام في الأسبوع، مما يتيح للمتداول الحصول على فرص تداول مميزة.
• يمكنك فتح صفقات فوركس باستخدام الرافعة المالية لتحقيق معدل ربح كبير.
• سوق لا مركزي لا يتم إدارته أو السيطرة عليه من قبل سلطة مركزية ولا يمكن التحكم به.

على الرغم من هذه الايجابيات التي يستفاد منها المتداولين، إلا أن يوجد بعض السلبيات التي لابد من الحذر منها عند تداول الفوركس وهي كالتالي: 

• على الرغم من الفوائد والأرباح التي يحصل عليها المتداول من الرافعة المالية إلا أن استخدامها قد يعرض المتداول لخسارة مالية كبيرة.
• سوق الفوركس من الأسواق شديدة التقلب التي قد تؤثر على حركة الأسعار والصفقات.

عقود الفروقات في الفوركس

يعتمد سوق العملات على طريقتان للتداول الأولى الفوركس الفورس ويشمل بيع وشراء العملات بشكل فعلي، والطريقة الثانية من خلال العقود مقابل الفروقات وهو عقد يستخدم لتمثيل الحركة في أسعار الأدوات المالية، فبدلا من بيع وشراء العملات يمكنكم الاستفادة من تحركات الأسعار دون الحاجة لامتلاك الأصل نفسه، تتيح عقود الفروقات للمتداول بدء صفقات مربحة باستخدام الرافعة المالية بحجم عالي.

إدارة المخاطر في الفوركس

إدارة المخاطر في سوق الفوركس أمر حاسم لنجاح التداول والحفاظ على رأس المال، وحتى تحقق ذلك عليك القيام بالتالي: 

1. قبل الدخول في أي صفقة لابد من تحديد نسبة معينه من رأس المال يمكن أن تتحمل خسارتها، ويفضل أن تكون هذه النسبة بين 1% إلى 3% من قيمة رأس المال الإجمالي.
2. استخدم أوامر وقف الخسارة لتحديد مستوى السعر الذي يتم فيه إغلاق الصفقة في حالة تحقق خسارة معينة فهذا يساعد في تقليل الخسائر.
3. استخدم الرافعة المالية بحذر فلا تبالغ بحجم الرافعة المالية المستخدمة.

نصائح للمبتدئين في الفوركس 

حتى تحقق النجاح والمكسب المرغوب في مجال تداول الفوركس لابد أن تتبع بعض النصائح الهامة، وهي كالتالي: 

1. تعلم أساسيات الفوركس مثل كيفية عمل سوق الفوركس، أنواع أزواج العملات، النظر للمفاهيم الهامة الخاصة بالفوركس وماهية عمل كلًا منها.
2. تعرف على الأسباب الأساسية لتداول العملات وكيف تحقق الربح.
3. لابد من دراسة كيفية إدارة المخاطر الأساسية لتداول الفوركس مثل تقلب الأسعار، واستخدام الرافعة المالية.
4. حدد مقدار رأس المالي الذي يمكنك المخاطرة به وعادة ما يُنصح باستخدام ما لايزيد عن 10% من إجمالي رأس المالي
5. اتبع استراتيجية التداول المناسبة التي يمكنك من خلالها كسب عائد مالي والتقليل من الخسائر.
6. اختر شركة التداول الموثوقة واحذر من التعامل مع الشركات النصابة وقد جاء تحذير من نصب شركة Success Factiry.

بشكل عام، ستجد كل ما تحتاجه لإدارة صفقة تداول فوركس ناجحة في هذا التقرير قم بمراجعة الفقرات السابقة وستجد شرح مفصل لكل نصيحة.

الخلاصة 

في الختام، بعد ما وضحنا ماهو الفوركس فيمثل سوق الفوركس واحدًا من أكبر وأهم الأسواق المالية تداولًا وسيولة في العالم، يتم تبادل العملات بين المتداولين من مختلف الدول على مدار الساعة، يوفر سوق الفوركس فرصًا هائلة لتحقيق الأرباح، ولكنه يتطلب أيضًا فهمًا جيدًا للأساسيات وتقنيات التداول الناجحة. من خلال استخدام الأدوات المتقدمة للتحليل الفني والأساسي، وإدارة المخاطر الفعالة، يمكن للمتداولين في الفوركس تحقيق أهدافهم المالية.

الأسئلة الشائعة

سنتعرف معًا على أبرز الأسئلة الشائعة التي تدور في ذهنك بخصوص ماهو الفوركس: 

ما هو الفرق بين التداول والفوركس؟

التداول في الأسواق المالية بخلاف الفوركس يرتبط عادة ببعض عمليات الاحتيال والتلاعب، ولكن سوق الفوركس مكان شفاف للتداول وأمن وخالي من أي عمليات احتيال أو تلاعب.

هل التداول حرام؟

التداول المعتمد على الفوائد الربوية والمقامرة والمضاربة حرام، ولكن وفرت معظم منصات التداول حساب تداول إسلامي خالي من أي فوائد ربوية.

ماهو أقل مبلغ يمكن التداول به؟

إذا كنت متداول مبتدئ فلابد أن تبدأ صفقتك بمبلغ بسيط تستطيع تحمل خسارته، وعادة ما يتم التداول برصيد حساب يتراوح من 500 إلى 1000 دولار، فيمكن أن يكون خيار مناسب لفهم سوق التداول في البداية.