تحذير للمتداولين: ما الذي يجب معرفته قبل التعامل مع XTrade؟

تحذير فوري وعاجل: فضيحة XTrade وسجلها التنظيمي الكارثي. هذا الوسيط ليس مجرد “ضعيف” أو “غير موصى به”، بل هو عملية احتيال مفضوحة وموثقة دولياً. لقد تم إلغاء ترخيص شركة XTrade.AU Pty Ltd رسمياً من قبل هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC) في يونيو 2024 بسبب “سلوك غير معقول”، “ممارسات غير نزيهة”، و “استهداف العملاء الضعفاء” مما أدى إلى خسائر فادحة. 

بالإضافة إلى ذلك، تم سحب ترخيصها الأوروبي (CySEC) بالكامل في فبراير 2025 بعد تاريخ حافل بالغرامات والعقوبات. كما صدرت بحقها تحذيرات احتيال (Scam Alerts) صريحة من هيئة FSA في سيشيل (لاتهامها بتزوير رقم ترخيص)  وأضيفت إلى قوائم التحذير من قبل اللجنة المالية (Financial Commission).

تقييم شركة XTrade – مراجعة نقدية وتحذير للمتداولين

عند زيارة موقع xtrade.com/ar/، يرى المتداول واجهة احترافية، وشعارات رعاية براقة (مثل الشراكة السابقة مع نادي يوفنتوس) ، وادعاءات كاذبة بـ “بيئة تداول آمنة” و “وسيط عالمي موثوق به”. لكن هذا مجرد ستار دخان يخفي واحدة من أسوأ السجلات التنظيمية في الصناعة. 

تدعي الشركة أنها “وسيط عالمي موثوق به” ، لكنها في الواقع كيان تم طرده ومنعه من ممارسة العمل في كل ولاية قضائية محترمة حاول العمل فيها. يتم إغراء الضحايا برافعة مالية هائلة تصل إلى 1:400  ووصف “منصة تداول متطورة”. لكن الواقع، كما تثبت شكاوى المستخدمين المروعة، هو “تلاعب بالفروقات”  وخسارة شبه حتمية لرأس المال.

الأدلة الدامغة: سجل XTrade الإجرامي والتنظيمي

هذا ليس رأياً، هذه هي الحقائق الموثقة التي تثبت نمط الاحتيال الممنهج لشركة XTrade.

الدليل رقم 1: الإلغاء الرسمي للترخيص الأسترالي (ASIC) – “سلوك غير معقول”

نقطة الضعف ليست مجرد “ترخيص ضعيف”، بل “إلغاء ترخيص” من هيئة من الفئة الأولى.

في 6 يونيو 2024، اتخذت هيئة (ASIC) الأسترالية، وهي واحدة من أقوى الهيئات الرقابية في العالم، خطوة جذرية بـ إلغاء ترخيص الخدمات المالية الأسترالية (AFS) الخاص بشركة XTrade.AU Pty Ltd.  

الإلغاء لم يكن بسبب خطأ فني، بل بسبب سلوك مفترس وممنهج. وجدت ASIC أن XTrade:

• انخرطت في سلوك غير معقول (unconscionable conduct).
• استهدفت عملاء ضعفاء ليس لديهم خبرة أو قدرة على تحمل الخسارة، مما أدى إلى “خسائر كبيرة” لهم.
• استخدمت تكتيكات بيع عدوانية لإجبار العملاء على إيداع أموال أكثر مما يريدون.
• وضعت مصالحها الخاصة فوق مصالح عملائها ولم تتصرف “بحسن نية”.
• فشلت في منع ممثليها من الانخراط في “سوء السلوك لسنوات عديدة”.

الدليل رقم 2: الطرد من أوروبا (CySEC) والغرامات

قبل فضيحة أستراليا، كان الكيان الأوروبي للمجموعة، XTrade Europe Ltd، يواجه مشاكل خطيرة مع هيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية (CySEC).

في عام 2016، فرضت CySEC غرامة ضخمة قدرها 225,000 يورو على الشركة (التي كانت تعمل آنذاك باسم XFR Financial Ltd). كانت الأسباب مشابهة بشكل مثير للقلق لما حدث في أستراليا: 

• تقديم “مشورة استثمارية دون ترخيص”.
• “فشل في التصرف بنزاهة وصدق واحترافية” فيما يتعلق بـ “مكافآت التداول” (البونص).
• استخدام “اتصالات تسويقية غير عادلة وغير واضحة ومضللة”.

هذا السلوك السيء بلغ ذروته. في 10 فبراير 2025، سحبت CySEC ترخيص الشركة بالكامل (التي غيرت اسمها إلى Merba Limited في محاولة لإخفاء هويتها). 

الدليل رقم 3: تحذيرات الاحتيال (Scam Alerts) الصريحة وانتحال الصفة

هذا ينقل XTrade من فئة “وسيط سيء” إلى “محتال نشط”.

• فضيحة سيشيل (FSA): في 8 يوليو 2025، أصدرت هيئة الخدمات المالية في سيشيل (FSA) “تحذير احتيال (Scam Alert)” رسمياً ضد “XTrade”. كشفت FSA أن XTrade كانت تستخدم رقم ترخيص مزور (SD034) يعود لشركة أخرى مرخصة في محاولة صريحة لخداع المستثمرين.
• قائمة التحذير (Financial Commission): في 23 يونيو 2021، أضافت “اللجنة المالية” (The Financial Commission)، وهي هيئة مستقلة لحل النزاعات، شركة Xtrade International Ltd (الكيان الحالي في بليز) إلى “قائمة التحذير” الخاصة بها. تم تحديد أن الشركة “قد تُستخدم للاحتيال على المتداولين والمستثمرين”.

الدليل رقم 4: فوضى تراخيص “الأوفشور” الحالية (لعبة الغميضة)

بعد طردها من أستراليا وأوروبا، هربت XTrade إلى الملاذات الأكثر خطورة في العالم. يزعم موقع xtrade.com حالياً أنه يعمل بموجب التراخيص التالية: 

1. بليز (Belize FSC): عبر Xtrade International Ltd.
2. جنوب أفريقيا (FSCA): عبر Peak Wealth 8invest PTY Ltd.
3. جزر القمر (Comoros OFA): عبر Blacsley Como Ltd.

فضح هذه التراخيص:

• بليز (Belize): هذا الترخيص في حالة من الفوضى. يذكر موقع XTrade أرقام تراخيص مختلفة لنفس الكيان (FSC000281/44  و FSC000281/20 ). والأخطر من ذلك، أن قاعدة بيانات خارجية للتحقق  تظهر أن ترخيص Xtrade International Ltd هو “ملغى/مشطوب” (已注銷). حتى لو كان الترخيص نشطاً، فإنه ترخيص “أوفشور” من الفئة الرابعة لا يوفر أي حماية حقيقية.
• جزر القمر (Comoros): هذا الترخيص لا قيمة له على الإطلاق. جزر القمر هي ولاية قضائية معروفة ببيع “تراخيص” ورقية دون أي إشراف تنظيمي، مما يجعلها مرادفاً لعمليات الاحتيال.

لماذا يلجأ وسيط “عالمي” يدعي الثقة إلى جزر القمر؟ لأنه لم يعد مرحباً به في أي مكان آخر.

منصة التداول وأنواع الحسابات (أدوات الخسارة)

تروج XTrade بقوة لمنصتها الخاصة WebTrader. بشكل مريب، لا تقدم الشركة منصة MT4 الشهيرة.

السبب واضح: منصة MT4 هي معيار صناعي يخضع لرقابة طرف ثالث. المنصة الخاصة (Proprietary Platform) هي “صندوق أسود” (black box) يتحكم فيه الوسيط بالكامل. هذا يسمح لهم بتنفيذ الممارسات التي اشتكى منها المستخدمون.

والدليل على ذلك شكوى المستخدم “Zeynep” (بتاريخ 28 أغسطس 2024) التي اتهمت فيها XTrade صراحة بـ “فروق أسعار معدلة (manipulated spreads)” و “منع صفقاته”. هذا هو بالضبط نوع التلاعب الذي لا يمكن إجراؤه إلا على منصة مملوكة للوسيط. 

شروط التداول هي فخ بحد ذاتها:

• فروق الأسعار (Spreads): كارثية. تشير المراجعات إلى فروق أسعار متغيرة يمكن أن تصل إلى 5 نقاط على أزواج رئيسية مثل EUR/USD و GBP/USD. وصفتها مراجعات أخرى بأنها “مرتفعة بشكل استثنائي” ، مما يجعل الربح شبه مستحيل. 
• الحد الأدنى للإيداع: مرتفع بشكل مريب، يبدأ من 250 دولاراً.
• الرافعة المالية: 1:400. 

الوصفة الكاملة للاحتيال هي: (1) اجذب مبتدئاً برافعة 1:400. (2) اطلب إيداعاً كبيراً (250 دولاراً). (3) أجبره على استخدام منصتك الخاصة (WebTrader). (4) استخدم هذه المنصة “للتلاعب بالفروقات” ضده. (5) سيخسر العميل إيداعه بالكامل. هذا يطابق تماماً ما وصفته ASIC: “سلوك غير معقول”. 

الموارد التعليمية والدعم الفني (الشرك)

يروج الموقع لمكتبة تعليمية شاملة، بما في ذلك “تحليل السوق”، “دروس فيديو”، و “كتب إلكترونية”. لكن مراجعات الخبراء المستقلة فضحت هذا الادعاء، ووصفت المحتوى بأنه “متأخر عن الركب”، ووجدت أن “دورات الفيديو مبسطة للغاية وقديمة”. 

هذا “التعليم” ليس لتعليم المتداولين، بل هو أداة تسويقية (marketing funnel). الغرض منه هو بناء ثقة زائفة وإقناع “العملاء الضعفاء” (بتعبير ASIC) بأنهم يتلقون الدعم.

أما الدعم الفني، الذي يُدعى أنه “احترافي” ومتاح 24/5 ، فهو وهم آخر. تشير تقارير المستخدمين إلى “انعدام الاستجابة” ، و “تجاهل طلبات السحب”، و “ردود غامضة” بمجرد أن يحاول العميل سحب أمواله. 

مشاكل في الإيداع والسحب (النتيجة الحتمية للاحتيال)

هذا هو جوهر الاحتيال. بما أن الشركة مطرودة من الهيئات الرقابية الكبرى (ASIC, CySEC) وتعمل من ملاذات آمنة (بليز، جزر القمر)، فمن الطبيعي أن تكون الشكاوى من رفض عمليات السحب هي النتيجة الحتمية.

الأدلة من أصوات الضحايا قاطعة:

• الدليل القاطع (شكوى المستخدم): المستخدم “Karthikeyan Muthusamy” كتب مراجعة مدمرة في 25 أكتوبر 2025 : 
  
  

  “إنه تزوير كامل. النية الوحيدة هي سحب الأموال… لقد أجروا أكثر من 100 مكالمة… لا يوجد شيء سوى الاحتيال… لقد خسرت أربعين ألف (40,000) من المال الهندي.”

  
  
• تأكيد النمط: تؤكد ملخصات المراجعات الأخرى هذا النمط بوضوح: “شكاوى كثيرة من مشاكل السحب”، “سحب أموال دون موافقة”، “صعوبة في سحب الأموال”، و “سلوك احتيالي مزعوم”. 

هل شركة XTrade نصابة أم موثوقة؟

يطرح العديد من المتداولين العرب سؤالاً جوهريًا: هل شركة XTrade آمنة حقًا أم أنها مجرد واجهة تسويقية لجذب الإيداعات؟

بناءً على الأدلة الدامغة، الإجابة هي نعم، شركة XTrade هي عملية نصب واحتيال موثقة.

1. مطاردة من قبل هيئات الفئة الأولى: تم إلغاء ترخيصها في أستراليا (ASIC) بسبب “سلوك غير معقول”. 
2. مطاردة من أوروبا: تم سحب ترخيصها في قبرص (CySEC) بعد غرامات ضخمة. 
3. احتيال نشط: صدر بحقها تحذير “احتيال” لاستخدام رخصة مزورة في سيشيل. 
4. مدرجة في القائمة السوداء: مدرجة على “قائمة التحذير” من قبل اللجنة المالية. 
5. شهادات الضحايا: شكاوى مباشرة من “التزوير” و “الاحتيال” وخسارة مبالغ طائلة  و “التلاعب بالأسعار”. 
6. الوضع الحالي: تختبئ خلف تراخيص “أوفشور” فوضوية ومتناقضة وربما ملغاة في بليز  وجزر القمر. 

الأصول المتاحة للتداول في شركة XTrade

تقدم XTrade مجموعة من عقود الفروقات (CFDs) على الفوركس، الأسهم، السلع، العملات المشفرة، والمؤشرات.

تحذير: التداول عبر عقود الفروقات (CFDs) الذي تقدمه شركة XTrade يحمل مستوى عالٍ جدًا من المخاطر. عندما يتم دمج هذه الأداة عالية المخاطر مع وسيط محتال (كما أثبتت ASIC) يستخدم رافعة مالية 1:400  ومنصة خاصة يمكن التلاعب بها ، فإن النتيجة ليست “تداولاً” بل هي “مصادرة” منظمة لأموالك. 

إن تنوع الأصول المعلن عنه هو مجرد طُعم لجذب فئات مختلفة من الضحايا.

الحكم النهائي: تجنب XTrade بأي ثمن

هذا ليس وسيطاً “ضعيفاً” أو “غير موصى به”، بل هو عملية نصب مؤكدة وموثقة بتحذيرات وإلغاءات تراخيص من ثلاث قارات.

• هل شركة XTrade نصابة؟ نعم. الدليل هو إلغاء ترخيص ASIC  وسحب ترخيص CySEC  وتحذير FSA.
• هل أموالي آمنة مع XTrade؟ لا. أموالك ليست آمنة على الإطلاق. أثبتت هيئة ASIC أن الشركة “لم تتصرف بحسن نية” و “وضعت مصالحها فوق مصالح العملاء”. 
• ماذا أفعل إذا كان لدي حساب معهم؟ حاول سحب أموالك فوراً (رغم أن فرص النجاح ضئيلة جداً) وقم بتقديم شكوى لدى الهيئات الرقابية في بلدك ولدى اللجنة المالية. 

الأسئلة الشائعة حول شركة XTrade

1. هل شركة XTrade مرخصة رسميًا؟

لا. تراخيصها الموثوقة في أستراليا (ASIC) وأوروبا (CySEC) تم إلغاؤها وسحبها بسبب ممارسات احتيالية وغير نزيهة. تراخيصها الحالية في بليز وجزر القمر هي تراخيص “أوفشور” ضعيفة جداً، ومتناقضة، وربما ملغاة ، ولا توفر أي حماية للمستثمرين. 

2. ما أبرز المشاكل التي يواجهها المتداولون مع XTrade؟

أخطر المشاكل هي رفض عمليات السحب ، و خسارة رأس المال بالكامل. كما أثبتت الهيئات الرقابية، تستخدم الشركة “تكتيكات بيع عدوانية” ، و “تتلاعب بفروق الأسعار” ، وتستهدف “العملاء الضعفاء”. 

3. هل منصة XTrade WebTrader موثوقة للاستخدام؟

لا. إنها منصة خاصة (proprietary)  تفتقر للشفافية. أبلغ المستخدمون عن “التلاعب”  من خلالها. يستخدم الوسطاء المحتالون المنصات الخاصة لأنها تتيح لهم التحكم الكامل في الأسعار وتنفيذ الصفقات ضد العميل. 

4. ما الحد الأدنى للإيداع في شركة XTrade؟

الحد الأدنى هو 250 دولاراً ، وهو مبلغ مرتفع مصمم لاقتناص أكبر قدر ممكن من الأموال من الضحايا الجدد في عملية الإيداع الأولى.

5. هل توجد بدائل أكثر أمانًا من XTrade؟

نعم، هناك العديد من الوسطاء الموثوقين والخاضعين لرقابة صارمة من هيئات عالمية (مثل FCA, CySEC, ASIC).

اضغط هنا لزيارة صفحة الوسطاء الموثوقين