كيف افتح حساب تداول في الذهب لاستثمار ناجح

الذهب كعملة نفيسة

الذهب من المعادن الثمينة التي تمثل الملاذ الآمن في أوقات الاضطرابات السياسية أو الاقتصادية، حظى الذهب على مر السنين بمكانة مرموقة بسبب مظهره اللامع. تم استخدام هذه السلعة على نطاق واسع عبر التاريخ؛ فقد تم استخدامه كوسيلة لاستبدال النقود، وفي فترة زمنية كانت تربط معظم الدول عملاتها بالذهب، وحتى وقتنا الحالي يشكل الذهب مصدرًا للاحتياطي السائل لمدخرات البنوك المركزية.

تداول الذهب

تداول الذهب يمثل عملية بيع وشراء الذهب بالاعتماد على عملية العرض والطلب التي تتم داخل سوق الذهب، فيلجأ المتداولين لشراء الذهب عند انخفاض الأسعار وإعادة بيعه بعد فترة إذا ارتفعت الأسعار لتحقيق الربح من فارق الأسعار. الجدير بالذكر أن تتعدد طرق تداول الذهب وتتضمن السبائك أو عملات الذهب المعدنية، أو الاستثمار في الأدوات المالية التي تُتيحها شركات التداول. 

من هذا المنظور يتضح أن تداول الذهب يعتمد على المضاربة على أسعار الذهب من خلال عملية البيع والشراء مع الأدوات المالية بدلًا من الحصول الفعلي على هذا المعدن الثمين.

يتم تداول هذه السلعة النفيسة داخل سوق الذهب أحد أكبر الأسواق المالية في العالم، وأكثرها نشاطًا على مدار الساعة وهذا يرجع إلى تواجده في مختلف البورصات العالمية.

بالإضافة إلى ذلك تتوفر العديد من خيارات التداول داخل سوق الذهب التي تناسب المتداولين وتلبي استراتيجيتهم وتتضمن تداول عقود الذهب، عقود الذهب الآجلة، عقود الخيارات للذهب، صناديق الاستثمار المتداولة ETFs، وأخرًا أسهم شركات تعدين الذهب.

بورصات الذهب

يتم تداول الذهب في البورصة وسوق التداول خارج البورصة OTC، تمثل مدينة لندن المركز العالمي لسوق التداول الخارجي، بمعنى عام يتيح هذا السوق تداول الذهب بين المتداولين وبعضهم البعض، ويعد هذا السوق أقل تنظيمًا وأكثر مرونة ولكنه يظل محفوفًا بالمخاطر بسبب غياب التنظيم.

هناك ثلاث مراكز لتداول الذهب تمثل أكبر نسبة لتداول هذه السلعة الثمينة، وهما كالتالي: 

1. سوق التداول خارج البورصة OTC: يقع هذا السوق في مدينة لندن ويتم فيه تداول سبائك الذهب بأوزان كبيرة قد تصل إلى 400 أونصة، يمثل هذا السوق المعيار الأساسي والمرجعي لسعر الذهب؛ حيث يحدد سعر الذهب مرتين يوميًا حسب اتحاد سوق السبائك في لندن LBMA.
2. بورصة شيكاغو التجارية CME: اكتسبت بورصة شيكاغو مؤخرًا أهمية متزايدة في تسعير الذهب، وتعتمد على تداول الذهب عبر سوق العقود الآجلة الأمريكية (بورصة المشتقات المالية COMEX)، ويتم تنفيذ نسبة بسيطة من العقود مع تسليم السبائك.
3. بورصة شنغهاي للذهب SGE: تقع في الصين وتمثل أكبر بورصة فورية في العالم، هذا يرجع إلى أنها في عام 2016 قدمت مؤشر شنغهاي لسعر الذهب.

المشاركون في سوق الذهب

يحظى الذهب بشعبية كبيرة بين الأصول المالية المتاحة للتداول ويتم استخدامه بتنوع، ويضم سوق الذهب عدد كبير من المشاركين الذين تختلف أهدافهم التداولية، ومن بينهم: 

1. مصنعي المجوهرات: يستخدمون الذهب بشكل فعلي كأصل مالي، ويعتمدون على أسواق العقود الآجلة في أوقات تغيرات أسعار الذهب.
2. المستثمرين في الذهب: يبحث المستثمرين عن كيفية استثمار المال في الذهب ويلجأون إلى امتلاك سبائك الذهب والعملات المعدنية، كقيمة صالحة للتخزين للاحتفاظ بها على المدى الطويل. 
3. البنوك المركزية: تستخدم الذهب الفعلي كجزء من احتياطها من النقد الأجنبي، وقيمة ثمينة للتخزين لاستقرار عملة الدولة.
4. المتداولين: أو المضاربون على قيمة الذهب تداول العقود الآجلة والعقود مقابل الفروقات، يعتمدون على الاحتفاظ بالصفقات لفترة تتراوح من يوم إلى عدة أشهر.

طرق الاستثمار في الذهب وتداوله

في عالم الاستثمار يعتبر الذهب من بين الأصول الأكثر شهرة وثباتًا، سابقًا كان الذهب يعتبر ملاذا آمنًا للمستثمرين في فترات الاضطرابات الاقتصادية والسياسية، أما في الوقت الحاضر تتيح لنا التكنولوجيا والتقدم في وسائل التداول فرصًا متنوعة للاستفادة من حركة أسعار الذهب عبر مجموعة متنوعة من الطرق، وهي كالتالي: 

1. التداول باستخدام عقود الفروقات على الذهب عبر الإنترنت

تمثل العقود مقابل الفروقات أدوات مالية مشتقة تتيح للمتداول عقد إتفاقية مع وسيط لتبادل الذهب والحصول على فرق السعر، وهذا بداية من فتح مركز التداول حتى الاتفاق على نقطة الإغلاق.

الإيجابيات:

• الاستفادة القصوى من تقلب أسعار الذهب.
• المرونة في حجم الصفقات والرافعة المالية.
• متوفرة عبر منصات التداول المختلفة.

عيوب تداول عقود الفروقات على الذهب:

• من الأدوات المالية المحفوفة بالمخاطر بسبب الرافعة المالية.
• تتفاوت أسعار العقود مقابل الفروقات عن السعر الحالي للذهب في الأسواق.
• المخاطر التي تدور حول الوسيط.

2. الذهب كسلعة فعلية

الذهب كسلعة ثمينة تكون مصدر جذب للعديد من المستثمرين فيقومون بشراء سبائك الذهب وعملات الذهب المعدنية، أو المجوهرات، وتخزينها للحفاظ على رأس المال في حالة الأحداث الجيوسياسية أو التقلبات الاقتصادية.

 

الايجابيات:

• الملكلية الفعلية للذهب.
• الحفاظ على رأس المال على المدى الطويل.
• أصل مالي ملموس ذات قيمة جوهرية.

 

السلبيات:

• يتطلب عملية تخزين آمنة.
• يتطلب تكاليف إضافية للنقل والتخزين.
• يفتقر للسيولة.

3. صناديق الاستثمار المتداولة

صناديق الاستثمار المتداولة هي صناديق استثمار يتم تداولها في البورصات، يعتمد المستثمرون على شراء هذه الصناديق والاحتفاظ بسبائك الذهب كأصل مالي. 

 

الإيجابيات:

• وسيلة مناسبة للاستثمار في الذهب.
• لا تحتاج إلى تكاليف إضافية.
• تتميز بالسيولة والسهولة في التداول.

 

السلبيات:

• ملكية غير فعلية للذهب على عكس الذهب المادي.
• تتفاوت أسعار صناديق الذهب للاستثمار عن السعر المتداول للذهب.

4. عقود الذهب الآجلة

تتمثل عقود تداول الذهب الآجلة في تحديد تسليم أو شراء الذهب بسعر وتاريخ محدد مسبقًا، ويهدف المتداولين بإتباع هذه الطريقة للاستفادة القصوى من تقلبات أسعار الذهب.

 

الايجابيات:

• الاستفادة من حجم الرافعة المالية.
• الاستفادة من تقلب أسعار الذهب.
• سهولة الوصول إلى أسواق العقود الآجلة للمتداولين المحترفين.

 

السلبيات:

• يتطلب فهمًا عميقًا لتحركات السوق الديناميكية.
• محفوف بالمخاطر واحتمالية الخسائر الكبيرة.
• الالتزام بالعقد أو تسوية فرق السعر نقدًا.

5. أسهم تعدين الذهب:

أسهم تعدين الذهب تمثل شراء أسهم في شركات تعدين الذهب، وتعتمد على عدة عوامل مختلفة مثل سعر الذهب الحالي، وكفاءة التشغيل، ومستوى الإنتاجية.

 

الايجابيات:

• الاستفادة من الرافعة المالية عند المضاربة على أداء شركة التعدين.
• إمكانية الحصول على نسبة من أرباح الشركة.
• لا تحتاج إلى القلق حول عملية التخزين.

 

السلبيات:

• الاعتماد على أداء الشركة الإنتاجي.
• التعرض لمخاطر عمليات التعدين.
• مرتبط على نطاق أوسع بتحركات سوق الأسهم.

 

كيف افتح حساب تداول في الذهب

يمكنك فتح حساب تداول في الذهب، من خلال الخطوات الدقيقة التالية: 

1. في البداية تحتاج إلى البحث عن وسيط تداول موثوق ومرخص يقدم خدمات تداول في الذهب.
2. تقديم معلومات وبيانات شخصية لفتح حساب التداول.
3. اختر نوع الحساب المناسب لتداولك فهناك حسابات قياسية، وحسابات تجريبية، وحسابات اسلامية.
4. حدد كيفية تمويل حسابك من خلال طرق الدفع المتاحة عبر منصة التداول.
5. البدء بتداول الذهب بمجرد فتح الحساب وتمويله.

 

استراتيجيات تداول الذهب

تعتبر استراتيجيات تداول الذهب جزءًا أساسيًا من عملية اتخاذ قرارات التداول، حيث تساعد المتداولين على تحديد الوقت المناسب للدخول والخروج من السوق وتحقيق الأرباح المرجوة، وتتمثل تلك الاستراتيجيات في التالي: 

1. استراتيجية تداول الذهب قصيرة المدى

تعتمد هذه الاستراتيجية على مؤشرات التداول التي تتمثل في المتوسطات المتحركة ومؤشر ستوكاستيك، وتبدأ استراتيجية صفقة الشراء عند تقاطع المتوسط المتحرك لـ 50 فترة فوق المتوسط المتحرك لـ 100فترة، وفي هذه الحالة يكون المؤشر الأعلى سريع عن المتوسط الأخر، وبالتالي تكون هذه إشارة على فرص الشراء.

في الخطوة الثانية يبدأ مؤشر ستوكاستيك بالتحرك بعد تحرك المتوسط المتحرك لـ50 فترة فوق المتوسط المتحرك لـ100 فترة، ويبدأ السعر بالتراجع. يترتب على هذا التراجع خفض قراءة مؤشر ستوكاستيك إلى أقل من 20 وهذا مؤشر إلى فرص البيع.

2. استراتيجية تداول الذهب طويلة المدى

تعتمد هذه الاستراتيجية على التحليلات الفنية والاساسية لتحديد اتجاهات السوق على المدى البعيد، تتضمن النظر في العوامل الاقتصادية الكبرى والأحداث الجيوسياسية التي قد تؤثر على سعر الذهب على المدى البعيد.

 

تطوير استراتيجية فعالة لتداول الذهب

بعد التعرف على استراتيجيات تداول الذهب يمكنك الآن بدء تطوير استراتيجية تداول قوية وفعالة، تحقق من خلالها الاستفادة القصوى من حركة التداول: 

1. حدد أهدافك التداولية، وتحمل المخاطر، والأطر الزمنية للتداول فهذه النقاط قد تساعدك في اتخاذ قرار تداول مستنير.
2. قم بإجراء تحليل شامل لسوق الذهب لفهم العوامل التي تؤثر على الذهب، واستخدام التحليلات الفنية مثل المؤشرات، والتحليلات الأساسية مثل البيانات الاقتصادية لتحديد اتجاه التداول الصحيح.
3. تحديد مراكز الدخول والخروج بناء على تحليلك السابق، وتحديد مستويات الدعم والمقاومة، ودمج أدوات إدارة المخاطر مثل أوامر وقف الخسارة.
4. تنفيذ إدارة المخاطر لابد أن تضع خطة محكمة للحد من الخسائر المحتملة، وتحديد حجم مركز الصفقة المناسب بناًء على تحملك للمخاطر ورصيد حسابك.
5. لا تتجاهل أهمية حساب التداول التجريبي في تطوير استراتيجيتك وتجربة أكثر من استراتيجية تتماشى مع تداولك.
6. تجنب الإفراط في التداول الذي قد يعرضك لخسائر كبيرة، فالأفضل التركيز على صفقات تتوافق مع استراتيجيتك.

 

نصائح فعالة لتداول الذهب عبر الإنترنت

تداول الذهب عبر الإنترنت يمثل انتشارًا كبيرًا بين المستثمرين باعتباره وسيلة فعالة للاستثمار، ويتيح لهم فرصة للوصول إلى أسواق التداول العالمية، وإليك بعض النصائح التي قد تساعدك في تحقيق ذلك: 

1. ضع خطة تداول فعالة قبل أن تبدأ باتخاذ قرار التداول الفعلي، في ستحدد خطتك إذا كنت ترغب في شراء أو بيع الذهب، وأدوات إدارة المخاطر المفضلة.
2. تحليل سوق الذهب بالاعتماد على مخططات الرسم البياني والأطر الزمنية المختلفة، والبحث عن الأنماط المناسبة للتداول.
3. لا تتجاهل تداول أسهم تعدين الذهب الفردية، وصناديق استثمار الذهب، وصناديق الاستثمار المتداولة التي تمنحك فرصة مثالية للتعرض لسوق الذهب من مركز واحد.

 

العوامل المؤثرة على أسعار الذهب

تتأثر أسعار الذهب بعدد من العوامل المعقدة والمتنوعة، ومن بينها: 

1. العرض والطلب:

عادة ما يكون التوازن بين العرض والطلب على الذهب عامل مهم، حيث تؤثر مستويات إنتاج التعدين، وعمليات البيع والشراء داخل البنوك المركزية، والتغيرات في المجوهرات على أسعار الذهب الموجود في السوق.

2. الأحداث الاقتصادية:

عندما تشير المؤشرات الاقتصادية إلى حدوث تأثير في أحد إنتاجات الدولة وتأثر أسعار الفائدة ومعدلات التضخم، يلجأ المستثمرون إلى الذهب باعتباره الملاذ الأمن، وهذا يؤدي إلى ارتفاع سعره.

3. الأحداث الجيوسياسية:

تؤثر الأحداث الجيوسياسية مثل الانتخابات أو الحروب والنزاعات بين الدول على أسعار الذهب، وقد يؤدي عدم الاستقرار هذا اللجوء لشراء الذهب الفعلي.

4. تحركات العملة:

عادة ما يتم تسعير المعدن الأصفر بالدولار الأمريكي، لذلك في أي وقت يحدث تقلب في أسعار العملة يتأثر الذهب بهذا التقلب، ويجد المستثمرون أن الذهب ينخفض سعره عندما ينخفض سعر الدولار والعكس.

5. مشاعر المستثمرين

تؤثر تقلبات السوق وسلوك المستثمرين على أسعار الذهب، فعندما يكون الاقتصاد في أبهى صورة يفضل المستثمرون التداول في الأصول المالية الأكثر خطورة من الذهب، وهذا ينعكس على سعر الذهب وينخفض الطلب عليه، أما في حين توقع بعض الأحداث الاقتصادية المقلقة يتم اللجوء لشراء الذهب باعتباره ملاذ آمن وهذا يؤدي لارتفاع الطلب على الذهب وارتفاع سعره.

 

مزايا تداول الذهب

يعتبر الذهب أكثر الأصول المالية استقرارًا وشعبية في أسواق التداول العالمية، يوفر للمستثمرين فرص عديدة ومهمة لتحقيق الأرباح، لذلك يظل يتساءل العديد من المستثمرين عن كيف افتح حساب تداول في الذهب للاستفادة القصوى من مزايا تداول الذهب، والتي تتمثل في التالي: 

• وسيلة لتنويع المحفظة الاستثمارية ووسيلة للتحوط ضد تقلبات سوق الذهب.
• يعتبر هذا المعدن الثمين ملاذ آمن وقيمة موثوقة للتخزين والحفاظ على رأس المال على المدى الطويل.
• التحوط ضد مخاطر التضخم والحفاظ على القيمة الشرائية.
• تقلبات أسعار الذهب تعتبر فرصة مميزة ومهمة للربح.

 

عيوب تداول الذهب

تداول الذهب يمكن أن يصاحبه بعض العيوب والتحديات التي قد تؤثر على الاستثمار في هذه السلعة الثمينة، وهي كالأتي: 

• التقلبات العالية: يمكن أن تتسبب التقلبات العالية في أسعار الذهب في خسائر كبيرة للمستثمرين، خاصة إذا يكونوا مستعدين لتحمل المخاطر المرتبطة بهذه التقلبات.
• التأثيرات الجيوسياسية: يتأثر سعر الذهب بالأحداث الجيوسياسية مما يجعله عرضة للتقلبات المفاجئة وصعوبة التنبؤ بها.
• التعلم والمعرفة: يتطلب تداول الذهب فهمًا جيدًا لعوامل السوق، والتعلم المستمر لفهم استراتيجيات تداول هذه السلعة الثمينة. 
• العوامل البيئية: يمكن أن تؤثر العوامل البيئية على استخراج وإنتاج الذهب وهذا يؤثر على أسعار الذهب.

 

عوامل اختيار منصات تداول الذهب الموثوقة

تتعدد منصات تداول الذهب لذلك عند اختيار المنصة المناسبة للتداول لابد من اختيار المنصة التي توفر لك العوامل التالية: 

• تأكد من أن المنصة تقدم مجموعة واسعة من أدوات تداول الذهب.
• تحقق من مصداقية المنصة من خلال مراجعة ترخيص المنصة من قبل الهيئات الرقابية المعترف بها.
• دعم العملاء خدمة العملاء من العوامل الواجب توافرها في منصة التداول، تأكد إذا كانت المنصة تقدم خدمة عملاء توفر الدعم السريع للمتداولين.
• ابحث عن سمعة الوسيط وقم بمراجعة تقييمات المتداولين السابقين وتجاربهم مع المنصة.
• تأكد من أن المنصة تتيح إمكانية استخدام حساب تداول تجريبي. 

 

منصات تداول الذهب

منصات تداول الذهب تعد أهم الأدوات في عالم التداول المالي، حيث تمنح للمستثمرين فرصة الوصول إلى سوق الذهب العالمي بسهولة وفعالية، ومن أفضل موقع تداول ذهب مرخص حسب تقييم موقع ثقة بروكرز Theqa Brokers:

شركة WrPro

تعتبر شركة WrPro واحدة من أبرز شركات التداول بفضل التزامها بتقديم خدمات مالية متطورة تلبي احتياجات جميع فئات المستثمرين، من المبتدئين إلى المحترفين. تتميز الشركة بتوفير مجموعة واسعة من الأدوات المالية التي تشمل تداول العملات الأجنبية (الفوركس)، والأسهم العالمية، والمؤشرات، والسلع مثل الذهب والنفط، بالإضافة إلى العملات الرقمية. تحتل WrPro مكانة مرموقة في السوق بفضل تنظيمها وترخيصها من قبل هيئة الخدمات المالية في موريشيوس (FSC)، مما يضمن شفافية وأمان العمليات التجارية. كما توفر المنصة خيارات متعددة للحسابات، مثل الحساب الكلاسيكي والذهبي والفضي والماسي، حيث يتم تصميم كل حساب لتلبية احتياجات وأهداف محددة للمستثمرين.

بفضل أدواتها التعليمية المتطورة ومنصة التداول المتميزة التي تعمل عبر الهواتف الذكية، يمكن للمستثمرين الوصول إلى الأسواق المالية العالمية بسهولة وفاعلية. إضافة إلى ذلك، تقدم الشركة دعمًا متعدد اللغات، بما في ذلك اللغة العربية، ما يجعلها الخيار الأمثل للمتداولين الذين يبحثون عن خدمة موثوقة وشاملة.

 

مميزات منصة WrPro

• تنوع الأصول المالية: تتيح المنصة تداول أكثر من 300 أصل مالي، بما في ذلك العملات الأجنبية، والأسهم، والسلع، والمؤشرات، والعملات الرقمية.
• خيارات حسابات مرنة: توفر أنواع حسابات متعددة تلبي احتياجات جميع فئات المتداولين، مع ميزات مثل إشارات التداول وخطط الاستثمار المباشرة.
• الأمان والشفافية: الشركة مرخصة من هيئة الخدمات المالية في موريشيوس (FSC)، مما يضمن حماية أموال العملاء.
• أدوات تعليمية متطورة: تضم المنصة أكاديمية متخصصة تحتوي على فيديوهات تدريبية تغطي جميع مستويات الخبرة.
• منصة تداول متقدمة: يمكن الوصول إلى المنصة عبر تطبيقات مخصصة لأنظمة iOS وAndroid، مما يضمن مرونة وسهولة التداول.
• دعم عملاء متعدد اللغات: توفر الشركة دعمًا متكاملاً باللغتين العربية والإنجليزية، مع خطوط اتصال مباشرة لدول الخليج العربي.
• عدم وجود رسوم خفية: تتميز المنصة بالشفافية الكاملة في جميع العمليات المالية.
• إشارات تداول يومية: تقدم إشارات وتحليلات يومية تساعد العملاء على اتخاذ قرارات تداول ذكية.

 

الخلاصة

في ختام، كيف افتح حساب تداول في الذهب، يبرز الذهب كأحد الأصول المالية الأكثر ملاذًا وانتشارًا بين المستثمرين، حيث يفتح أبواب من الفرص المثيرة بدءًا من فتح حساب التداول حتى الحصول على الأرباح، لكن يفضل قبل اتخاذ قرار التداول في هذه العملة الثمينة التحلي بالحكمة والتأني والمعرفة والتعلم المستمر للوصول إلى تحقيق الأرباح المرجوة.

 

الأسئلة الشائعة

كيف أبدأ التداول بالذهب؟

تتعدد طرق تداول الذهب فيمكنك بدء التداول في شراء الذهب كمعدن ثمين، أو في صناديق الاستثمار المتداولة، كما يمكنك التداول من خلال الاستفادة من تقلب الأسعار في سوق تداول السلع.

كيف تستثمر مبلغ صغير في الذهب؟

يعتبر الذهب أفضل وسيلة للاستثمار فيمكنك شراء سبائك الذهب، أو عملات ذهب معدنية، وبهذا تضمن الحفاظ على رأس المال وتحقيق الربح عند بيع الذهب بسعر أعلى.

تجارة الذهب هل هي مربحة؟

بالفعل، تعتبر تجارة الذهب المتمثلة في شراء سبائك الذهب أو شراء المجوهرات استثمارًا مربحًا يتيح للمستثمر تنوع المحفظة الاستثمارية وامتلاك أصل مالي ثابت وقابل للتداول.