ما هو الفرق بين التداول والفوركس أيهما أفضل؟

نبذة عن سوق الفوركس

في البداية قبل أن نتعرف على الفرق بين التداول والفوركس لابد أن نعرف مفهوم كلًا منهما، تعتبر كلمة الفوركس جديدة على أذهان الأشخاص الذين يبدأون عملية الاستثمار والتداول، فدعونا نتعرف على معنى الفوركس فهو اختصار لـ Foreign Exchange Market وتعني سوق العملات الأجنبية، وهي عبارة عن عملية بيع وشراء تتم تحت مراقبة من الشبكات العالمية المتصلة بالبنوك والمؤسسات المالية، مع العلم أن العامل الأساسي لتداول الفوركس هو الربح من تغير أسعار صرف العملات. 

أهم ما يميز سوق الفوركس أنه يُتيح رافعة مالية للمتداولين بمبالغ طائلة زيادة عن رأس المال المتداول به وهذا يحقق ربح أعلى من المتوقع، ولكن دائما ضع هذه الجملة في أذهانك إذا كنت ترغب في بدء عمليات التداول والفوركس “فكلما كانت المبالغ المودعة عالية كلما كانت المخاطر أكبر”.

نبذة عن سوق الأسهم

سوق الأسهم أو التداول خاص بالمشاركة في أسهم أحد الشركات من خلال شراء سهم وبذلك تصبح مشاركًا في هذه الشركة ولك كافة الصلاحيات والمزايا المحددة طبقًا للنقاط المتفق عليها، تداول الأسهم يتم في البورصات المالية المحلية أو العالمية، وهناك عدة عوامل تؤثر به مثل أداء الشركة المالي والأحداث السياسية التي تتأثر بها البلاد.

يعتبر سوق الأسهم من أكثر العوامل التي تجذب رجال الأعمال والمستثمرين بهدف تحقيق عوائد مجزية، من خلال بيع السهم عندما يزيد سعره وبهذا تكون حققت الصفقة نجاحها، ولكن هذه العملية تحتاج إلى مستثمر ذكي يعرف ما هو الوقت المناسب للشراء والبيع ويكون على دراية كاملة بتقلبات الأسعار ومخاطر سوق الصرف.

ما هي العوامل المؤثرة في أسعار الأسهم والفوركس؟

يعد العامل الأساسي لنجاح تجربة تداول الأسهم هو أسعار الأدوات المالية وتقلبات الأسعار أيضًا، فهذا العامل هو المسئول عن تحقيق الربح أو الخسارة، وهذا الأمر متعلق كما ذكرنا بذكاء المستثمر المتداول، لذلك لابد قبل الخوض والمغامرة بمبالغ مالية كبيرة أن تتعرف على العوامل التي تؤثر على أسعار الأسهم والفوركس وتختار الأنسب، وهذه العوامل تبرز الفرق بين التداول والفوركس.

العوامل المؤثرة على أسعار الفوركس:

تعتبر تقلبات حركة أسعار العملات الأجنبية أخطر أو أكثر تعقيدًا من أسعار سوق الأسهم، لأن يتم تداول العملات على هيئة أزواج وهذا يتطلب مراقبة أكثر حزمًا، كما أن سعر الصرف يتأثر بأي حركة اقتصادية تقوم في البلد التابع لها، وهذا بالإضافة إلى:

• الأوضاع السياسية في البلاد.
• السياسة المالية للبلد.
• معدلات التضخم.
• حركة الاقتصاد في الدولة وإجمالي الناتج المحلي.
• الاتفاقات الاستثمارية والتجارية التي تتم في الدولة.

العوامل المؤثرة على أسعار الأسهم:

تقلب أسعار الأسهم مختلف عن أسعار العملات الأجنبية لأن العامل الأساسي لتداول الأسهم هو العرض والطلب الذي يترجم في عملية البيع والشراء، ومن العوامل المؤثرة على تداول الأسهم: 

• حجم الدخل المالي للشركة.
• الوضع الاقتصادي العام.
• القيمة السوقية للشركة.
• قيمة أرباح الشركة على مدار سنوات.

ما هو الفرق بين التداول والفوركس ؟

بعد أن وضحنا مفهوم التداول والفوركس والعوامل التي تؤثر على كلًا منهما، يجيب موقع ثقة بروكرز TheqaBrokers على السؤال الأكثر شيوعًا في مجال الاستثمار في تداول العملات والأسهم، فيظهر الفرق بين التداول والفوركس في النقاط التالية:

1. الفرق في وقت التداول

وتعد هذه النقطة من أبرز الفروق الرئيسية بين التداول والفوركس، وهو الوقت التي يتم فيه التداول فكما ذكرنا، فسوق الفوركس يُتيح للمستثمر التداول طوال أيام الأٍسبوع على مدار 24 ساعة، وهذا يُتيح لهم فرص لصفقات أكثر، أما سوق الأسهم فمرتبط بعدد ساعات عمل البورصة وعادة تكون من يوم الأثنين إلى الجمعة وهذا الوقت المحدد لعمل البورصات العالمية، أما الوقت المحدد للبورصات العربية من الأحد إلى الخميس.

2. الفرق في حجم الرافعة المالية

يتميز الفوركس بحجم رافعة مالية عالية، فيمكن للمستثمرين تداول مبالغ عالية وبالتالي يكون المكسب مضاعف ولكن الأخطار أكبر ويمكن معرفة المزيد عن الفوركس من خلال توصيات الفوركس من قبل الخبراء والمحللين، أما سوق الأسهم فيتم التداول بالقيمة الفعلية للبيع والشراء، ولا يعتمد على الرافعة المالية.

3. الفرق في المخاطر

لا يوجد شئ خالي من المخاطر سواء كان استثمارك في العملات الأجنبية أو الأسهم، ولكن تقلبات الفوركس يمكن أن تعود على المستثمر بالنفع أو الضرر حسب اتجاه سعر الصرف للزوج فكما ذكرنا أن عملية الفوركس تتم على هيئة أزواج.

أما سوق الأسهم فإن المخاطرة به في هبوط سعر السهم وهذا يعتمد على الوضع الاقتصادي والمالي للشركة المُساهم بها المستثمر.

4. الفرق في طبيعة الأصول المتداولة

هذا الفارق وضحناه بالتفصيل في الفقرات السابقة ويظهر الفرق بين التداول والفوركس، وهذا في ما معناه أن الفوركس مرتبط بتداول العملات الأجنبية والاستفادة من تغير سعر الصرف، أما الأسهم مرتبطة بشراء وبيع حصص أو أسهم في أحد الشركات.

طرق تداول الفوركس وتداول الأسهم

عملية التداول تحتاج إلى امتلاكك حساب بإحدى شركات الوساطة الموثوقة والمرخصة من هيئات رقابية عالمية، حتى لا تكون عرضه لعمليات النصب والخداع، ومن بعد ذلك يمكنك الولوج للمنصة الرقمية التابعة للشركة وبدء عملية التداول، ولكن تختلف طرق تداول الفوركس عن الأسهم.

طرق تداول الفوركس (العملات الأجنبية) عبر الإنترنت:

يُتيح لك الفوركس 3 خيارات للتداول يمكنك اختيار المناسب من بينهم، وهما: 

1. التداول الفوري: وهو عبارة عن تداول صفقات سريعة تتم في الحال من خلال تداول أزواج العملات الأجنبية مقابل بعضها البعض.
2. التداول الآجل: تختلف هذه الطريقة عن السابقة في أن تتم عمليات البيع والشراء للعملات في وقت ويتم تسويتها في وقت أخر في المستقبل.
3. التداول المستقبلي: وهذا يتم فيه الاتفاق على صفقة بيع أو شراء مبلغ محدد لعملة محددة، ويتم تحديد تاريخ الصفقة في المستقبل، وهذه الطريقة تختلف عن التداول الآجل في أنها مُلزمة قانونيًا.

طرق تداول الأسهم عبر الإنترنت:

من الممكن قول أن تتشابه طرق تداول الأسهم مع تداول الفوركس ولكن بخلاف أن تداول الأسهم متوفر به عقود مقابل الفروقات التي تقدم للمستثمر مزايا عديدة منها: 

1. عقود المشتقات المالية الخاصة بالسلع والمنتجات القابلة للتداول من خلال رافعة مالية مثل تداول الذهب.
2. توفر استفادة المستثمر من صعود أو هبوط سعر الصرف.
3. تتوافق مع استراتيجيات التداول المختلفة سواء قصيرة أو طويلة الأجل.

هل الفوركس أصعب من الأسهم؟

الفوركس وهو أكبر بكثير وأكثر سرعة من الأسهم في السوق، ولكن هناك العديد من التغيرات التي يمكن أن تؤثر على سوق الفوركس، مما يجعلها أكثر تقلباً وصعوبة في التداول. 

ما الفرق بين تداول الفوركس وتداول العملات الرقمية؟

هذا السؤال يختلف عن الفرق بين التداول والفوركس، ولكن يُجيب ثقة بروكرز TheqaBrokers عن هذا السؤال الشائع أيضًا التي يتداول بين المستثمرين المبتدئين.

التداول في سوق الفوركس هو تداول العملات الأجنبية وتكون زوج من العملات مقابل بعضها البعض بهدف تحقيق الربح.

أما تداول العملات الرقمية فيتم من خلال فتح محفظة إلكترونية للتداول مثل محفظة بيتكوين وهذا النوع من التداول تحومه المخاطر الكثيرة، ولكنه يتميز بالعوائد الربحية الهائلة.

كيف تنجح في تداول العملات الرقمية؟

يسأل البعض عن كيف تنجح في تداول العملات الرقمية وخاصة إذا كان مبتدئ في التداول عبر العملات الرقمية، لذا؛ سنقوم بذكر فيما يلي بعض الحقائق التي قد تجدها عند أفضل متداولي العملات الرقمية:-

• اختيار أسلوب تداول محدد: إذا أردت البدء في تداول العملات الرقمية، يجب أن تختار نمط محدد لأنه سيحدد كيفية اتخاذ قرارات التداول ويوجهك نحو المعلومات التي تحتاجها،  لتحليل أنسب الأهداف الخاصة بك. 
• القيام بالبحث والتحليل : لابد من البحث والتحليل المسبق حيث أن هذا البحث يعتمد على مقدار الوزن التي تعطيه التحليل الفني والتحليل الأساسي.
• إبقاء عواطفك بعيداً عن الأسواق: أي أن القرارات التي تتخذها لابد أن لا تكون انعكاساً لنوعية حياتك، في كثير من الأحيان إذا كانت لديك مشاعر سلبية خارج السوق سوف تتسلل إلى القرارات التي تتخذها عند التداول،  لذا؛ من المهم أن تبقى عواطفك بعيدة ولا تتحكم في قراراتك حتى تستمتع برحلة التعلم عن الأسواق.
• كن واقعياً وركز على المخاطر المتعلقة بالمكافآت : حيث أن إدارة المخاطر تعتبر مبدأ أساسي لتصبح متداولاً ناجحاً في تداول العملات الرقمية، بل في جميع الأسواق حيث أن استخدام وقف الخسارة إحدى الطرق لحماية نفسك من الخسائر الكبيرة.

عوامل يجب مراعاتها عند الاختيار بين تداول الفوركس والعملات الرقمية

عند الاختيار بين تداول الفوركس والعملات الرقمية هناك بعض العوامل التي يجب على المتداولين أخذها في الاعتبار وهي كالتالي:-

• معرفة السوق: يجب أن يفهم المتداولون السوق، حيث يتطلب تداول الفوركس معرفة الاقتصاد والسياسة على المستوى العالمي، بينما يتطلب تداول العملات الرقمية فهماً عميقا لتقنية بلوكتشين وسوق العملات المشفرة. 
• تحمل المخاطر: يعتبر كل من تداول العملات الرقمية والأجنبية من الخيارات الاستثمارية عالية المخاطر، ولكن العملات الرقمية يعتبر تداول محفوف بالمخاطر بسبب التقلبات العالية والافتقار إلى التنظيم  لذا؛ لابد على المتداولين تقييم مدى تحملهم للمخاطر واختيار السوق الذي يتوافق مع ملف المخاطر الخاص بهم.
• أسلوب التداول: يجب على المتداولين مراعاة أسلوب التداول عند الاختيار بين سوق الفوركس وسوق العملات الرقمية، لأن غالبا ما ترتبط العملات الرقمية بالتداول على المدى القصير والمضاربة،  بينما الفوركس يوفر فرصاً للتداول قصير الأجل وطويل الأجل.
• اللوائح التنظيمية: سوق الفوركس منظم للغاية بينما سوق العملات الرقمية غير منظم إلى حد كبير،  لذا؛ يجب على المتداولين مراعاة البيئة التنظيمية عند تحديد السوق الذي يتم التداول. فيه. 

نصائح حول تداول الفوركس أو العملات الرقمية

نظرا لتقلب هذين النوعين من الأوراق المالية ومتى تطور عالم العملات المشفرة، فمن المنطق البحث والتعلم المستمر في الوقت الذي تفكر فيه في الاستثمار في أي منهما، لذا؛ يجب عليك:-

•  التعلم عبر أكاديمية تعليمية.
•  التعلم عبر شبكات التداول الاجتماعي والتي تضم كبار المتداولين المحترفين وأصحاب الخبرة في الوطن العربي. 
•   بإمكانك استشارة المحترفين في التداول في أي شيء يخص التداول وإبداء النصح والإرشاد فيما يخص الصفقات الخاصة بك.

شركات تداول الاسهم والفوركس

سواء كان اختيارك تداول الأسهم أو تداول العملات الأجنبية فأنت في تلك الحالتين ستحتاج إلى شركة وساطة موثوقة ومرخصة، تقدم لك مزايا وتسهيلات وتحليلات أداء سوق الصرف والعملات و توصيات التداول، وحاولنا في ثقة بروكرز TheqaBrokers مجموعة من الشركات الرائدة في التداول، وهما كالتالي: 

1. شركة Exness اكسنس

اثناء تقييم شركة اكسنس وجدنا انها من الشركات المميزة والتي ذاع صيتها في مجال التداول، ويرجع تاريخ الشركة لعام 2008، وتوفر خدمات عدة للمستثمرين عبر الإنترنت، وقد اتخذت الشركة مدينة قبرص مقرًا رئيسيًا لها.

تُتيح الشركة خيارات عدة من حسابات التداول على حسب احتياجات المتداول، ومن هذه الحسابات: 

• حساب السنت Cent Account.
• حساب اي سي ان Account ECN.
• حساب الميني Account Mini,
• حساب التداول التجريبي.
• حساب الكلاسيكي Classic Account.

تقدم الشركة عدة منصات للتداول منهم اشهر منصة تداول للذهب في السعوديه و MetaTrader4، وMeta Trader5، كما تُتيح الشركة لعملائها تطبيق خاص بالهواتف المحمولة يعمل على أنظمة تشغيل Android, IOS يمكنك من خلاله متابعة تقلبات الأسعار وعقد الصفقات.

2. شركة اكسيا Axia

من الشركات الحاصلة على تراخيص عالمية مثل ترخيص لجنة الخدمات المالية بفانواتو، من خلال تقييم شركة ايفست وجدنا انها من شركات الوساطة التي يعتمد عليها عدد كبير من المتداولين.

تقدم الشركة عدة منصات تداول مرخصة منها منصة MT5، ومنصة WebTrade، هذا بالإضافة إلى تطبيق ايفست للتداول.

تُتيح شركة ايفست لعملائها أكثر من خيار لحسابات التداول حسب احتياجات كل مستثمر، ومنها: 

• حساب التداول الفضي.
• حساب التداول الماسي.
• حساب التداول البلاتيني.
• حساب التداول الذهبي.

إيداع: $250

أصول: 5000+

• تنظمها MISA
• 30% بونص على الإيداع (لعملاءنا فقط)
• أول 3 صفقات محمية
• سبريد “0” لأول أسبوع
• 0٪ عمولة تداول الأسهم المحلية والعالمية

فتح حساب

3. شركة Ava Trade افا تريد

تعد من أقدم شركات التداول التي يرجع تاريخ تأسيسها لعام 2006، وهي من الشركات الرائدة في مجال تداول العملات الأجنبية (الفوركس)، تمتلك الشركة عدة فروع حول العالم، تحاول افا تريد تقديم كافة المزايا للمتداولين المبتدئين والمحترفين، فيمكنك الاعتماد عليها لبدء مغامرة تداول مميزة، فهي من الشركات الحاصلة على تراخيص من هيئات رقابية عالمية.

تقدم AvaTrade  لعملائها نوعين من حسابات التداول وهما الحساب العادي والحساب التجريبي، كما تقدم إمكانية فتح حساب تداول إسلامي متوافق مع الشريعة الإسلامية لكل من يتسأل هل التداول على الذهب حلال ام حرام .

منصات التداول التي تقدمها AvaTrade:

• منصة Meta Trader4.
• منصة Meta Trader5.
• Meta Trader لنظام تشغيل Mac.
• Web Trade من خلال تطبيق AvaTrade.
• منصة Go Ava Trade وهي منصة خاصة.

4. شركة XTB اكس تي بي

واحدة من أكبر شركات الوساطة المالية، وتوفر للمستثمرين إمكانية التعامل مع مئات الأسواق العالمية، يرجع تاريخ تأسيس الشركة لعام 2002، حاصلة على ترخيص من الهيئات الرقابية، من خلال تقييم شركة اكس تي بي وجدنا انها من الشركات الموثوقة، تُتيح XTB  خيارات عدة من الأصول المالية للتداول، منها: 

• تداول العملات الأجنبية.
• تداول السلع كالنفط والمعادن الثمينة.
• تداول المؤشرات.
• عقود مقابل الفروقات.

تعمل الشركة من خلال منصات تداول مختلفة مثل منصة xStation5، ومنصة MT4.

تقدم اكس تي بي خيارات من حسابات التداول تناسب احتياجات العملاء كالحساب التجريبي، والحساب العادي STANDARD، والحساب الإسلامي. مما تقدم الشركة افضل توصيات الفوركس

خلاصة الفرق بين التداول والفوركس

في النهاية فإن الفرق بين التداول والفوركس معتمد على إمكانياتك كمستثمر ومدى درايتك لمجال التداول ورأس المال الذي تستثمر به، فكلما كنت على دراية بأسعار الصرف وتقلبات الأسعار وأنواع مؤشرات الفوركس ومتابع جيد لتحليلات الأداء اضمن صفقة تداول مربحة، ونحن من خلال ثقة بروكرز Theqa Brokers جمعنا لك كافة المعلومات التي قد تفيدك في تجربة تداول استثنائية وايضا نكشف لك كل المعلوات التى تدور حول حكم الفوركس في الاسلام.

الأسئلة الشائعة حول الفرق بين التداول والفوركس

سنتعرف معًا على أبرز الأسئلة الشائعة التي تدور في ذهنك بخصوص الفرق بين التداول والفوركس: