التداول الاقتراضي بينانس :المزايا والعيوب تحقيق الاستفادة القصوى

ما هي منصة بينانس؟ 

منصة بينانس هي واحدة من أكبر وأشهر منصات تداول العملات الرقمية على مستوى العالم، تأسست عام 2017 في الصين. بسبب التشريعات الصارمة هناك، قامت الشركة بنقل مقرها إلى دول أخرى مثل اليابان، ماليزيا، وجزر كايمان، وتتميز بشعبيتها الواسعة، حيث نالت المنصة شهرة كبيرة بين المتداولين بفضل خدماتها المبتكرة ورسومها التنافسية، كما تتميز ببيئة متكاملة للتداول، وكذلك تقدم بينانس منصة متطورة تناسب جميع مستويات المتداولين، سواء المبتدئين أو المحترفين، مع توفير أدوات شاملة لتحقيق أهداف المستخدمين المالية.  

ما هو التداول الاقتراضي بينانس؟  

التداول الاقتراضي بينانس هو آلية تتيح للمستثمرين اقتراض الأموال من منصة أو وسيط لزيادة حجم رأس المال الذي يمكنهم استثماره في السوق. باستخدام التداول الاقتراضي، يمكن للمستثمرين فتح مراكز أكبر مما يسمح به رأس مالهم الشخصي، مما يمنحهم فرصة لتحقيق أرباح أكبر، لكنه في المقابل يزيد من المخاطر. في هذا النوع من التداول، يتم استخدام الأصول الموجودة في حساب المستثمر كضمان لتغطية الدين.

كيف يعمل التداول الاقتراضي؟ 

• يقوم المستثمر بوضع مبلغ معين (الهامش) في حسابه كضمان.  
• يتم تحديد نسبة اقتراض تسمى الرافعة المالية (مثل 2:1 أو 5:1)، حيث يمكن للمستثمر اقتراض أضعاف رأس المال الذي يمتلكه.  
• إذا تحرك السوق لصالح المستثمر، يمكن أن يحقق أرباحًا مضاعفة، ولكن إذا تحرك السوق في الاتجاه المعاكس، فإن الخسائر تكون أيضًا مضاعفة.  

مثال عملي

• بدون استخدام الرافعة المالية:

1. لديك 5,000$.  
2. قمت بشراء بيتكوين بسعر 5,000$.  
3. إذا ارتفع سعر البيتكوين بنسبة 20%، فإن قيمة استثمارك تصبح 6,000$ (5,000$ رأس المال + 1,000$ ربح).  

باستخدام الرافعة المالية (5:1): 

1. تضع 5,000$ كضمان.  
2. تقترض 20,000$ من الوسيط، ليصبح لديك 25,000$ للاستثمار.  
3. إذا ارتفع سعر البيتكوين بنسبة 20%، تصبح قيمة استثمارك 30,000$.  
4. بعد سداد القرض البالغ 20,000$، يتبقى لك 10,000$، ما يعني تحقيق ربح بنسبة 100% على استثمارك الأولي.  وهذا مثال مبسط على استخدام الرافعة المالية في بينانس

الجانب السلبي (خسارة): 

• إذا انخفض سعر البيتكوين بنسبة 20%:  
• بدون الرافعة المالية: ينخفض استثمارك البالغ 5,000$ إلى 4,000$، بخسارة 20%.  
• مع الرافعة المالية (5:1): ينخفض استثمارك البالغ 25,000$ إلى 20,000$. بعد سداد القرض البالغ 20,000$، لن يتبقى لك شيء، وستخسر كامل استثمارك الأولي (100% خسارة).  

الاعتبارات الهامة في التداول الاقتراضي  

التداول الاقتراضي أداة قوية لتحقيق أرباح كبيرة، لكنه يتطلب خبرة ووعيًا بالمخاطر. يجب على المستثمرين المبتدئين الحذر والتعلم جيدًا قبل الدخول في هذا النوع من التداول، والنظر إلى الإعتبارات التالية: 

1. المخاطر العالية: يمكن أن تؤدي الخسائر الكبيرة إلى فقدان كامل رأس المال أو حتى تجاوز قيمة الاستثمار الأولي في بعض الحالات.  
2. الفوائد ورسوم التداول:  يجب أخذ تكاليف الاقتراض والفوائد بعين الاعتبار، لأنها تؤثر على صافي الربح أو تزيد من الخسائر.  
3. التقلبات السريعة: الأسواق المالية متقلبة، ويمكن أن يؤدي أي تغير مفاجئ إلى مكاسب أو خسائر فادحة.  
4. إدارة المخاطر: استخدام استراتيجيات مثل وضع أوامر وقف الخسارة لتقليل المخاطر المحتملة.  

أنواع التداول الاقتراضي 

هناك نوعان رئيسيان للتداول الاقتراضي، سنقوم بتوضيحها في السطور القادمة:-

أولا: التداول الاقتراضي المعزول

 هو نوع من التداول الاقتراضي الذي يقتصر فيه استخدام الرافعة المالية على صفقة واحدة فقط، مما يعني أن المبلغ الذي تخصصه كضمان (الهامش) لفتح الصفقة يكون منفصلًا عن باقي أموالك في الحساب. بمعنى آخر، أنت تتحكم في مقدار الأموال التي تستخدمها كضمان لهذه الصفقة دون أن تتأثر بقية رصيدك أو بقية الصفقات الأخرى.

كيف يعمل التداول الاقتراضي المعزول؟  

لنأخذ مثالاً لتوضيح الفكرة:

• لديك 10 BTC في حسابك.
• قررت فتح صفقة شراء على عملة Ether (ETH) باستخدام الرافعة المالية بنسبة 5:1.
• قررت تخصيص 2 BTC كضمان (هامش) لهذه الصفقة فقط، وهو المبلغ الذي ستخاطر به.
• هذا يعني أنك ستتمكن من فتح صفقة تداول بقيمة إجمالية قدرها 10 BTC (حيث 2 BTC من أموالك الخاصة + 8 BTC تم اقتراضها باستخدام الرافعة المالية).

إذا تحرك سعر Ether لصالحك وحققت ربحًا من الصفقة، فإن الربح سيُضاف إلى مبلغ الـ2 BTC الذي خصصته كضمان لتلك الصفقة فقط.

في حالة الخسارة

إذا انخفض سعر Ether بشكل كبير، وأدى ذلك إلى خسارتك، فإن أقصى ما يمكنك خسارته هو المبلغ الذي خصصته كضمان (أي الـ 2 BTC). حتى إذا تم تصفية الصفقة بسبب الخسارة، سيظل رصيدك المتبقي في الحساب كما هو، أي 8 BTC من أصل الـ 10 BTC في حسابك.

مزايا التداول الاقتراضي المعزول

• حماية لرأس المال: بما أن مبلغ التداول الاقتراضي يقتصر على صفقة معينة، فلن يتأثر باقي رصيدك في الحساب.
• إدارة المخاطر: يسمح لك بالتحكم في حجم المخاطرة المترتبة على كل صفقة دون التأثير على بقية الأموال في الحساب.
• التحكم في المخاطر: يتيح لك التداول الاقتراضي المعزول تخصيص مبلغ محدد لكل صفقة، مما يعني أن المبلغ الذي تخصصه فقط هو المعرض للخطر. هذا يحمي بقية أموالك في الحساب من الخسائر المحتملة التي قد تحدث في صفقة معينة.  
• سهولة تحديد الربح والخسارة: يساعدك تخصيص مبلغ محدد لكل صفقة على حساب الربح أو الخسارة بشكل دقيق وسريع، حيث تكون الأموال المخصصة معروفة مسبقًا.  
• القدرة على التنبؤ: يوفر التداول الاقتراضي المعزول وضوحًا للمتداولين حول الحد الأقصى للخسائر المحتملة في أسوأ الحالات. هذا يساعد على وضع خطط أفضل لإدارة المخاطر وتجنب الخسائر غير المتوقعة.  

عيوب التداول الاقتراضي المعزول

• محدودية الربح: رغم أن الرافعة المالية تسمح بزيادة العائد على الاستثمار، إلا أن الربح محصور في المبلغ الذي خصصته كضمان للصفقة.
• الخسائر المحتملة: إذا فشلت الصفقة، يمكنك خسارة المبلغ الذي خصصته كضمان، مما يعني أن الخسارة ستكون مقتصرة فقط على ذلك المبلغ.
• يتطلب مراقبة دقيقة: بما أن الصفقة مدعومة بجزء محدد فقط من الأموال، فإنك بحاجة إلى متابعة التداول باستمرار لتجنب التصفية، مما يزيد من الجهد المطلوب لإدارة التداول.  
• رافعة مالية محدودة: إذا بدأت الصفقة تتحرك ضدك، لا يمكن استخدام باقي أموال الحساب تلقائيًا لمنع التصفية. بدلاً من ذلك، تحتاج إلى إضافة أموال يدويًا لتعزيز رصيد الضمان، مما قد يؤدي إلى تأخير أو خسائر إضافية إذا لم يتم التعامل بسرعة.  
• عبء الإدارة: إدارة عدة صفقات باستخدام وضع التداول الاقتراضي المعزول قد تكون مرهقة، خاصةً للمبتدئين أو المتداولين الذين يديرون العديد من الصفقات المتزامنة. 

ما هو التداول الاقتراضي المتبادل؟  

التداول الاقتراضي المتبادل هو نوع من التداول يُستخدَم فيه إجمالي رصيد حسابك كضمان لجميع صفقاتك المفتوحة. يتميز هذا النوع بإمكانية تعويض الخسائر الناتجة عن صفقة ما باستخدام الأرباح المحققة من صفقات أخرى، مما يساعد في إبقاء الصفقات مفتوحة لفترة أطول.  

مثال على التداول الاقتراضي المتبادل 

• لنفترض أن لديك رصيدًا إجماليًا قدره 10 BTC في حسابك. 
• قررت فتح صفقتين باستخدام التداول الاقتراضي المتبادل:  

1. صفقة شراء مرفوعة ماليًا لعملة Etherium (ETH) بقيمة *4 BTC* مع رافعة مالية *2:1*  
2. صفقة بيع مرفوعة ماليًا لعملة Z بقيمة 6 BTC مع رافعة مالية 2:1.  

•  يتم استخدام كامل رصيد حسابك (10 BTC) كضمان للصفقتين.  

ملخص الأداء

1. إذا انخفض سعر Ethereum وارتفع سعر Z:  

• ستتكبد خسائر في صفقة ETH.  
• ستحقق أرباحًا من صفقة Z.  
• يتم استخدام الأرباح المحققة من صفقة Z لتغطية الخسائر الناتجة عن صفقة ETH، مما يسمح بإبقاء الصفقتين مفتوحتين.  

2. إذا انخفض سعر كل من Etherium وZ  

• تتكبد خسائر في كلا الصفقتين.  
• إذا تجاوزت الخسائر الإجمالية رصيد حسابك البالغ 10 BTC، سيتم تصفية الصفقتين، وقد تخسر كامل رصيدك.  

الفروق الجوهرية بين التداول الاقتراضي المعزول والتداول الاقتراضي المتبادل  

بالنظر إلى الأمثلة السابقة، يمكن تلخيص الفروق الجوهرية بين التداول الاقتراضي المعزول والتداول الاقتراضي المتبادل كما يلي:  

 1. الضمان وآليات التصفية  

• التداول الاقتراضي المعزول: يتم تخصيص جزء محدد فقط من أموالك كضمان لكل صفقة بشكل منفصل، مما يعني أن الخطر يقتصر على هذا المبلغ المحدد فقط. على سبيل المثال، إذا كنت تتداول بمبلغ 2 BTC، فهذا المبلغ وحده هو المعرض لخطر التصفية، بينما تبقى بقية أموالك آمنة.  
• التداول الاقتراضي المتبادل: في هذا الوضع، تُستخدم جميع أموالك في الحساب كضمان مشترك. إذا لم تسر صفقة ما في صالحك، يمكن للنظام استخدام رصيد الحساب بالكامل لتجنب التصفية، مما يزيد احتمالية خسارة كامل رصيدك إذا استمرت الصفقات بالخسارة.  

 2. إدارة المخاطر 

• التداول الاقتراضي المعزول: يوفر هذا النوع تحكمًا أفضل في المخاطر، حيث يمكنك تحديد المبلغ الذي ترغب في المخاطرة به لكل صفقة بشكل منفصل دون التأثير على بقية أموالك في الحساب.  
• التداول الاقتراضي المتبادل: يتضمن هذا النوع من التداول مخاطر أوسع نطاقًا حيث يؤثر أداء صفقة واحدة على كامل رصيدك. ومع ذلك، قد يكون مفيدًا إذا كنت تدير صفقات متوازنة تعوّض بعضها البعض.  

 3. المرونة

• التداول الاقتراضي المعزول :يتطلب إضافة الأموال يدويًا إذا أردت زيادة الضمان لصفقة معينة، مما يمنحك سيطرة أكبر ولكنه يستلزم تدخلًا يدويًا مستمرًا.  
• التداول الاقتراضي المتبادل: يُستخدم الرصيد المتاح في الحساب تلقائيًا لضمان استمرار الصفقات، مما يقلل الحاجة إلى التدخل اليدوي ويزيد من سهولة إدارة الصفقات.  

 4. حالات الاستخدام 

• التداول الاقتراضي المعزول: مناسب للمتداولين الذين يركزون على إدارة مخاطر دقيقة لكل صفقة، خاصة إذا كانوا متأكدين من نجاح صفقات محددة ويرغبون في الحد من المخاطر الإجمالية.  
• التداول الاقتراضي المتبادل: يُفضل من قبل المتداولين الذين يديرون العديد من الصفقات المتداخلة أو يرغبون في استخدام رصيدهم بالكامل للحصول على رافعة مالية أكبر مع نهج أقل تدخلًا في إدارة الصفقات.  

حكم التداول الاقتراضي

 يتساءل الكثيرون حول التداول الاقتراضي بينانس حلال أم حرام، حيث يعد التداول الاقتراضي حرام شرعًا إذا كان مخالفًا لمعايير الشريعة الإسلامية، حيث يعد الاقتراض ربا والربا في الإسلام محرمًا دون اختلاف.

هل التداول في بينانس حلال ام حرام 

كما يريد البعض معرفة هل التداول في بينانس حلال ام حرام، حيث يعتمد حكم التداول في منصة Binance على نوع الأنشطة التي يمارسها المتداول. إليك التفصيل:  

• الخدمات الحلال على Binance:

1. التداول الفوري (Spot Trading): 
2. يشمل بيع وشراء العملات الرقمية بشكل مباشر دون فوائد أو ربا.  
3. يُعتبر جائزًا شرعًا طالما يتم الالتزام بالضوابط الشرعية.  
4. التعدين (Mining): استخراج العملات الرقمية باستخدام الأجهزة التقنية، وهو نشاط مشروع طالما لا يتضمن ممارسات محرمة

• الخدمات المحرمة على Binance:

1. تداول العقود الآجلة (Futures Trading): يحتوي على عناصر الغرر (عدم الوضوح) والربا، لذا يُعتبر محرمًا.  
2. الرافعة المالية (Leverage):  تضخم الأرباح والخسائر وتستند إلى القروض التي تشتمل على فوائد، مما يجعلها غير شرعية.  
3. الإقراض والاقتراض الربوي: يتضمن فوائد على القروض، وهو مخالف للشريعة الإسلامية.

كيف يتم التداول على منصة بينانس؟ 

يمكنك تعلم التداول في منصة بينانس التي تعتبر أشهر منصة في العالم من خلال اتباع بعض الخطوات التي سنقوم بذكرها في السطور القادمة:-

الخطوة الأولى: التعلم

في هذه الخطوة يمكنك البدء بقراءة كتب ومصادر تعليمية حول التداول والعملات المشفرة مثل دورات التداول عبر الانترنت أو كتب تعليمية مجانية،  ثم عليك الحصول على دبلومة شاملة لتمنحك المعرفة والمهارات اللازمة للتفوق في سوق التداول الرقمي، وسترشدك خطوة بخطوة لتعلم كيفية التداول على منصة بينانس أفضل منصة تداول في العالم. 

• تعلم كيفية استخدام منصة بينانس بثقة واتقان.
• التعرف على الفرق بين بينانس لايت وبينانس برو.
• اكتشاف أساليب التداول المتقدمة والاستراتيجيات الفعالة على منصة بينانس.
• فهم كيفية شراء وبيع العملات المشفرة و إدارة محفظتك بسهولة على بينانس.
• الاستفادة من تجارب الخبراء وشرح المؤشرات على binance.

الخطوة الثانية: التسجيل

قم بزيارة موقع بينانس وانقر على تسجيل في الزاوية العلوية اليمنى، واملأ البيانات المطلوبة، وانقر على إنشاء حساب لإنشاء حساب جديد.

الخطوة الثالثة: التحقق والحماية

بمجرد إنشاء حسابك ستحتاج إلى التحقق من هويتك وإضافة إجراءات أمان إضافية، لذا؛ قم بتفعيل خاصية التحقق بخطوتين، وهي توفر طبقة إضافية من الحماية لحسابك ويمكنك استخدام تطبيق المصادقة على الجوال لهذا الغرض.

الخطوة الرابعة: إيداع الأموال 

في هذه الخطوة تقوم بإيداع أموال في حسابك على بينانس، انتقل إلى قسم إيداع على المنصة واختر العملة التي تؤدي إيداعها، وستحصل على عنوان المحفظة الرقمية الخاصة بك على بينانس، ثم قم بإرسال العملة من محفظتك الخارجية إلى هذا العنوان، ويرجى التأكد من اختيار العملة الصحيحة واستخدام عنوان الإيداع صحيح.

الخطوة الخامسة: استكشاف المنصة

بمجرد وصول الأموال إلى حسابك،  يمكنك استكشاف المنصة وفهم واجهاتها، عليك التعرف على الأدوات والخيارات المتاحة مثل التداول على الصفحة الرئيسية وقسم الرسوم البيانية والأوامر المعلقة، و عليك باكتشاف كل هذه الأدوات بشغف كأنك تكتشف جزيرة غامضة. 

الخطوة السادسة: شراء العملات المشفرة

في هذه الخطوة قم بتوجه إلى صفحة التداول واختر العملة التي تود شرائها من بين العملات الرقمية الكبيرة، يمكنك استخدام واجهة الرسوم البيانية لتحليل السوق واستخدام قراراتك الاستثمارية، ثم بعد اتخاذ القرار استخدم الأوامر المعلقة لتحديد سعر الشراء المناسب والبيع المناسب، ثم الضغط على زر الشراء وتابع الرسم البياني لتتبع استثمارك.

الخطوة السابعة: التداول والاستثمار 

هنا الانتهاء من شراء العملة عليك متابعة أدائها والتداول بها على مدار الساعة، واحرص على مراقبة السوق واتخاذ القرارات المستنيرة والمناسبة، استنادًا إلى تحليلاتك واستراتيجياتك للسوق، وتذكر أن التداول ينطوي على مخاطر،  لذا؛ قم بإدارة رأس المال الخاص بك بحكمة ولا تستثمر أكثر مما يمكنك تحمله.

الخاتمة

قد قدمنا لكم دليل شامل حول التداول الاقتراضي بينانس من خلال موقع ثقة بروكرز، الذي التداول الذي يعد أداة مالية قوية تتيح للمتداولين زيادة فرصهم في تحقيق أرباح أكبر من خلال استخدام الرافعة المالية، لكنه في الوقت نفسه يحمل مخاطر عالية تتطلب معرفة جيدة بالسوق وإدارة صارمة للمخاطر، كما أن النجاح في التداول الاقتراضي يعتمد على التخطيط الجيد، الفهم العميق للأسواق، والالتزام بإدارة المخاطر. وعليه، يمكن أن يكون وسيلة فعالة لتعظيم الأرباح إذا تم استخدامه بشكل صحيح.

الأسئلة الشائعة 

هل التداول الاقتراضي قانوني؟  

يعتمد ذلك على القوانين المحلية في بلدك. في بعض الدول، يتم تنظيم التداول الاقتراضي بشكل صارم أو يُحظر بالكامل.

ما هي أهم النصائح لإدارة المخاطر في التداول الاقتراضي؟ 

تحديد مستوى الرافعة المالية بحذر، واستخدام أوامر وقف الخسارة (Stop Loss)، والتداول بمبالغ صغيرة في البداية، ومتابعة السوق عن كثب وعدم المخاطرة بأموال لا يمكنك تحمل خسارتها.

كيف يتم حساب الربح والخسارة في التداول الاقتراضي؟ 

يتم حساب الربح والخسارة بناءً على حجم الصفقة الكلي (بما في ذلك الأموال المقترضة) وليس على أساس الهامش فقط.

المصادر 

• binance.com: https://www.binance.com/ar/margin-trading 
• binance.com: https://www.binance.com/ar/portfolio-margin 
• binance.com: https://www.binance.com/ar/margin-fee
• binance.com:https://academy.binance.com/ar/articles/what-are-isolated-margin-and-cross-margin-in-crypto-trading